Como parte de su compromiso con el fortalecimiento del marco regulatorio y con una implementación efectiva del Acuerdo No. 1-2026 sobre la Prevención del uso indebido de los servicios bancarios y fiduciarios, la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) realizó una jornada de capacitación dirigida a representantes de las entidades bancarias.
La actividad tuvo como objetivo brindar orientación técnica sobre el alcance y los principales cambios incorporados en la nueva normativa, cuya entrada en vigor representa un paso importante en la actualización del marco regulatorio del sistema bancario panameño. La capacitación estuvo dirigida a oficiales de cumplimiento, ejecutivos de las áreas de negocio y personal responsable de la actualización de datos, por tratarse de funciones directamente vinculadas con las obligaciones establecidas en el Acuerdo y con la relación permanente entre las entidades bancarias y sus clientes.
Durante la apertura de la jornada, el secretario general de la SBP, Kuldip Singh, destacó que el Acuerdo 1-2026 constituye un avance significativo en la modernización del marco regulatorio, al incorporar un enfoque basado en riesgos que fortalece los mecanismos para la prevención del blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.
Asimismo, resaltó que esta normativa es el resultado de un amplio proceso de construcción conjunta entre la SBP y el sector bancario, desarrollado mediante un diálogo técnico que permitió diseñar una regulación moderna, equilibrada y alineada tanto con la realidad operativa de las entidades supervisadas como con los estándares internacionales.
Entre las principales innovaciones del Acuerdo se encuentran el fortalecimiento de los procesos de conocimiento del cliente y del beneficiario final; la incorporación de metodologías para la clasificación y segmentación de riesgos; la aplicación de medidas diferenciadas de debida diligencia; el perfeccionamiento de los mecanismos de monitoreo; y el fortalecimiento de las estructuras de gobierno corporativo para una gestión más robusta de los riesgos de cumplimiento.
Durante la capacitación también se analizaron los desafíos que plantea la transformación digital del sistema financiero, enfatizando la necesidad de compatibilizar la innovación con controles efectivos que permitan gestionar adecuadamente los riesgos asociados a los nuevos canales y servicios financieros.
Con esta iniciativa, la SBP fortalece las capacidades técnicas del sector bancario para la correcta aplicación del Acuerdo 1-2026 y reafirma su compromiso de acompañar a las entidades supervisadas mediante espacios de capacitación, diálogo y cooperación. Estas acciones contribuyen a una implementación uniforme de la normativa, fortalecen la transparencia y la integridad del sistema financiero, y consolidan la estabilidad y competitividad del Centro Bancario Internacional de Panamá.
