Sanciones - Información Actualizada al 8 de julio de 2022

Dando cumplimiento al a) Artículo 189 de la Ley Bancaria, el cual dicta que “El Superintendente tendrá la facultad de publicar las sanciones impuestas de conformidad con lo dispuesto en este Decreto Ley”, b) al Artículo 77 de la Ley 21 de 2017, que establece las normas para la regulación y supervisión de los fiduciarios y del negocio de fideicomiso, el cual dicta: “El Superintendente de Bancos podrá hacer de conocimiento público la sanción impuesta, ya sea por medios impresos o electrónicos…”, y c) al Artículo 20, Numeral 5, de la Ley 23 de 2105, modificado por la Ley 21 de 2017, que establece: “…Las sanciones impuestas en atención a esta función serán objeto de publicación en el sitio web de cada organismo de supervisión, indicando el nombre del sujeto sancionado, el tipo y monto de la sanción de ser esta última de carácter pecuniario”, a continuación se presentan las sanciones pecuniarias superiores a B/. 5,000.00 impuestas por esta superintendencia dentro del marco legal del régimen bancario, régimen fiduciario y del régimen de prevención de blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.

Las sanciones que se listan corresponden a procesos ya concluidos y cuyas decisiones se encuentran ejecutoriadas en la vía administrativa. Es importante aclarar que las sanciones impuestas son por incumplimientos y/o faltas administrativas y tienen el objetivo de corrección y fortalecimiento del sistema bancario y fiduciario panameño. En ningún momento la publicación de estas sanciones representa una opinión adversa sobre la institución supervisada.

  • 2018
    Fecha Entidad Monto Concepto
    2018 CAPITAL BANK, INC. 175,000.00 Por violaciones a normas del Régimen de Prevención.
    - Inspección Especial, realizada del 15 de enero al 5 de febrero de 2015, con fecha corte al 31 de diciembre de 2014.
    - Inspección Integral, realizada del 23 de febrero al 6 de marzo de 2015, con fecha corte 31 de mayo de 2015.
    - Inspección Especial, realizada del 8 de junio al 10 de julio de 2015, con fecha corte 31 de mayo de 2015.
    250,000.00 Por violaciones a normas del Régimen Bancario.
    - Inspección Especial, realizada del 20 de enero al 4 de febrero de 2015, con fecha corte al 30 de noviembre de 2014.
    - Inspección Especial, realizada del 26 de agosto al 23 de septiembre de 2015 para ampliar el alcance de la Inspección Integral, con fecha corte al 31 de diciembre de 2014.
    - Inspección Integral del 24 de agosto al 5 de octubre de 2015, con fecha de corte 30 de junio de 2015.
    2018 BANCO CITIBANK (PANAMÁ), S.A. (ahora SCOTIABANK PANAMA, S.A.) 20,000.00 Por violaciones a normas del Régimen Bancario.
    - Inspección Especial, realizada del 2 de junio al 30 de septiembre de 2015, con fecha corte al 31 de mayo de 2015.
    2018 BANISTMO, S.A. 7,500.00 Por violaciones a normas del Régimen Bancario específicamente de: Artículo 192; Numeral 5 del Artículo 193, Numerales 1 y 4 del Artículo 194 y el Artículo 206 de la Ley Bancaria; Artículo 4 acápite a y e del Acuerdo 1-2008, a raíz de una denuncia administrativa.
    2018 BANCO FICOHSA (PANAMÁ), S. A. 10,000.00 Por violaciones a normas del Régimen Bancario: Artículo 111 y numeral 3 del Artículo 194; Artículo 18 del Acuerdo 6-2011, modificado por el Artículo 2 del Acuerdo 9-2014 de 23 de septiembre de 2014, a raíz de una denuncia administrativa.
    2018 AUSTROBANK OVERSEAS (PANAMÁ), S.A. 30,000.00 Por violaciones a normas del Régimen Bancario al 31 de octubre de 2017, específicamente de:
    1. Artículo 70 de la Ley Bancaria;
    2. Artículo 10 del Acuerdo 1-2015 de 3 de febrero de 2015, modificado por el Acuerdo 13-2015 de 13 de diciembre de 2015;
    3. Artículo 38 del Acuerdo 4-2013 de 28 de mayo de 2013, modificado por el Acuerdo 8-2014 de 16 de septiembre de 2014;
    4. Artículo 5 de la Resolución General 2-2017 de 18 de mayo de 2017.
    2018 CANAL BANK, S.A. 25,000.00 Por violaciones a normas del Régimen Bancario al 31 de marzo de 2017, específicamente de:
    1. Artículo 70 de la Ley Bancaria
    2. Artículo 10 del Acuerdo 1-2015 modificado por el Acuerdo 13-2015
    3. Artículo 38 del Acuerdo 4-2013 modificado por el 8-2014.
    2018 FIDUCIARIA MOSSFON, S.A. 250,000.00 Por violaciones al Régimen de Prevención.
    - Inspección Integral, realizada del 13 al 30 de abril de 2015, con fecha corte al 31 de diciembre de 2014.
    - Inspección Especial, realizada del 1 al 2 de febrero de 2016.
    - Inspección Especial, realizada del 12 de abril al 8 de julio de 2016, con fecha corte al 31 de marzo de 2016.
    50,000.00 Régimen Fiduciario.
    - Inspección Especial, realizada del 12 de abril al 24 de junio de 2016, con fecha corte al 31 de marzo de 2016.
    2018 CREDICORP BANK, S.A. 500,000.00 Por violaciones al Régimen de Prevención.
    - Inspección Especial, realizada del 16 de octubre al 4 de diciembre de 2015, con fecha corte al 31 de agosto de 2015.
    287,500.00 Por violación al Régimen Bancario.
    - Inspección Especial, realizada del 16 de octubre al 4 de diciembre de 2015, con fecha corte al 31 de agosto de 2015.