Proyectos Normativos en Consulta

La Superintendencia de Bancos de Panamá pone a disposición del público en general los proyectos normativos, con la finalidad de recibir sugerencias y comentarios a los mismos, que puedan ser considerados en la elaboración definitiva de la norma.

Proyectos Vigentes
Contenido
Fecha límite para comentarios
Descargar Proyecto



Histórico

2022
Contenido
Fecha Límite
Proyecto de Acuerdo que establece lineamientos especiales para la protección de datos personales tratados por las entidades bancarias, el cual obedece a las facultades y disposiciones establecidas en la Ley No.81 de 26 de marzo de 2019 “Sobre Protección de Datos Personales” y su reglamentación, el Decreto Ejecutivo No.285 de 28 de mayo de 2021.
21 de febrero de 2022
2021
Contenido
Fecha Límite
2020
Contenido
Fecha Límite
2019
Contenido
Fecha Límite
2018
Contenido
Fecha Límite
Proyecto de Acuerdo que actualiza el marco normativo para las inversiones en valores, conforme a las Normas Internacionales de Información Financiera (NIIF), específicamente la NIIF 9 y los principios básicos de una supervisión eficaz del Comité de Basilea.
3 de septiembre de 2018
Proyecto de Acuerdo "Por medio del cual se dictan nuevas disposiciones sobre Riesgo Operativo".
22 de junio de 2018
Proyecto de Acuerdo que desarrolla y actualiza conforme a los estándares internacionales el marco normativo para la gestión del riesgo país, encaminado a regular los criterios mínimos en torno a las políticas y procedimientos adecuados para la identificación, revisión y control del riesgo país en las actividades de las entidades bancarias.
16 de abril de 2018
2017
Contenido
Fecha Límite
Proyecto de Acuerdo que forma parte del proceso de actualización del marco regulatorio conforme a los estándares internacionales en la ruta hacia Basilea III, el mismo actualiza el marco normativo para la gestión y administración del riesgo de mercado en las entidades bancarias a fin de proteger los intereses de los depositantes y la estabilidad del sistema bancario.
27 de noviembre de 2017
Proyecto de Acuerdo que forma parte del proceso de actualización del marco regulatorio conforme a los estándares internacionales en la ruta hacia Basilea III y se fundamenta en las reformas que realizó el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea, el cual desarrolló el Ratio de Cobertura de Liquidez (LCR) con el objetivo de promover la resistencia a corto plazo del perfil de riesgo de liquidez de los bancos para lograr un sector bancario más resistente.
13 de noviembre de 2017
Proyecto de Acuerdo que establece los lineamientos para las operaciones con instrumentos financieros derivados, que establece normas prudenciales de regulación que favorezcan e incentiven las buenas prácticas en el manejo de instrumentos financieros derivados por parte de las entidades bancarias.
5 de octubre de 2017
Proyecto de Acuerdo que establece los requisitos mínimos que deben contener los avalúos técnicos de bienes inmuebles que constituyen garantías de activos crediticios de las entidades bancarias sobre las cuales esta Superintendencia ejerza supervisión.
22 de junio de 2017
Proyecto de Acuerdo por medio del cual se modifica el Acuerdo No. 010-2015 sobre prevención del uso indebido de los servicios bancarios y fiduciarios, a fin de incluir algunos aspectos contemplados en las 40 Recomendaciones de GAFI. Adicionalmente se modifican ciertos artículos para una mayor comprensión de los sujetos obligados.
5 de enero de 2017
2016
Contenido
Fecha Límite
Proyecto de Acuerdo "Por medio del cual se establecen lineamientos para la prevención de blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva en las relaciones de corresponsalía bancaria transfronteriza ofrecidas por bancos corresponsales de la plaza". El mismo aplica lineamientos a cumplir por los bancos de la plaza cuando ofrezcan servicios de corresponsalía transfronteriza.
1 de septiembre de 2016
Proyecto de Acuerdo "Por medio del cual se adiciona el artículo 33-A al Acuerdo No.007-2014, que establece normas para la supervisión consolidada de grupos bancarios". El mismo aplica parámetros para la publicación de los estados financieros consolidados de los grupos bancarios que consoliden sus operaciones en Panamá y de los cuales la Superintendencia ejerza la supervisión de origen, con el fin de asegurar una efectiva supervisión consolidada de los grupos bancarios.
12 de febrero de 2016
Proyecto de Acuerdo "Por medio del cual se establecen parámetros generales sobre la compensación de ACH y disponibilidad de fondos". El mismo establece parámetros y lineamientos generales en relación a la compensación de las transacciones realizadas a través de la red ACH, la disponibilidad y liberación de sus fondos.
5 de enero de 2016
2015
Contenido
Fecha Límite
Proyecto de Acuerdo "Por medio del cual se establecen normas para la determinación de los activos ponderados por riesgo de crédito y riesgo de contraparte". El mismo, actualiza el marco normativo que regula los activos ponderados por riesgo en línea con los estándares internacionales que establece el Comité de Basilea sobre las mejores prácticas, y acorde con las características específicas del sistema bancario de Panamá.
13 de noviembre de 2015
Por medio del cual se establece el procedimiento administrativo sancionatorio ante la Superintendencia de Bancos para aquellos procesos que no tengan establecido un procedimiento administrativo especial.
24 de septiembre de 2015
Procedimiento administrativo sancionatorio por posibles infracciones a las disposiciones en materia de Prevención del Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva aplicable a los Sujetos Obligados.
10 de julio de 2015
2014
Contenido
Fecha Límite
Proyecto de Acuerdo que modifica los artículos 9 y 14 del Acuerdo 4-2010, por el cual se actualizan las disposiciones sobre la Auditoría Externa de los bancos; específicamente, se actualizan los informes especiales que deberán presentar los auditores externos de los sujetos regulados en función de la entrada en vigor de las normas internacionales de información financiera (NIIF). De igual manera, se fija el periodo en que los miembros del equipo de auditoría externa podrán reincorporarse al mismo
15 de diciembre de 2014
Proyecto de Acuerdo “Por medio del cual se establecen las normas de Adecuación de Capital aplicables a los bancos y a los grupos bancarios”. El mismo, actualiza el marco normativo que regula los requerimientos de capital en línea con los estándares internacionales, con el fin de seguir reforzando la solvencia del sistema bancario.
15 de diciembre de 2014
Proyecto de Resolución por medio de la cual se establecen medidas para la identificación del verdadero propietario o beneficiario final de las sociedades anónimas.
24 de noviembre de 2014
"Proyecto de Acuerdo por medio del cual se adiciona el artículo 5-A al Acuerdo 7-2005, sobre compensación y disponibilidad de fondos. El proyecto establece el periodo en que las entidades bancarias deberán efectuar la devolución de cheques y liberación de sus fondos, a fin de aminorar los tiempos para la compensación de los cheques girados contra bancos de la plaza."
21 de julio de 2014
2013
Contenido
Fecha Límite
Proyecto de Acuerdo por medio del cual se dictan reglas para la estandarización del cheque personal y comercial en Panamá. Este proyecto de norma busca lograr la estandarización de los cheques en Panamá para facilitar al personal de los bancos la detección de fraudes y permitir el procesamiento correcto, adecuado y seguro de este documento negociable en la plaza bancaria.
27 de diciembre de 2013
Resolución General de Junta Directiva mediante la cual se desarrollan ciertos criterios de interpretación respecto al Artículo 4 del Acuerdo 12-2005 en el cual se desarrollan los requisitos mínimos que se deben solicitar al cliente al momento de realizar la debida diligencia.
19 de diciembre de 2013
El Acuerdo representa un marco prudencial que permite la supervisión consolidada y efectiva de los grupos bancarios acorde con los más altos estándares internacionales. El Proyecto de norma establece parámetros relativos al gobierno corporativo de los grupos bancarios, la solvencia consolidada, la gestión de riesgo a nivel de grupo y los límites de exposición grupal a partes relacionadas y en una sola persona, entre otros.
25 de julio de 2013
Proyecto de Acuerdo por medio del cual se establecen disposiciones sobre la gestión y administración del riesgo de crédito inherente a la cartera de crédito y operaciones fuera de balance.
28 de Mayo de 2013
Proyecto de Acuerdo por medio del cual se establecen medidas aplicables a los grupos bancarios. En ese sentido, el proyecto de Acuerdo establece que la Superintendencia de Bancos podrá requerir a los grupos bancarios la adopción de medidas en temas como gobierno corporativo, gestión de riesgos, concentración de exposiciones del grupo bancario, capital, estructuras legales y cualquier otra medida de naturaleza similar con la finalidad de prevenir y corregir prácticas o condiciones que representen un riesgo material para el banco dentro del grupo al que pertenece.
10 de Mayo de 2013
2012
Contenido
Fecha Límite
Proyecto de Acuerdo por medio del cual se establecen las reglas para las cuentas de trámite simplificado. Esta norma permite la existencia de cuentas cuyo trámite de apertura sea simplificado y que estén alineados con los estándares internacionales, con relación a la debida diligencia en la identificación de los clientes, según su perfil de riesgo.
20 de diciembre de 2012
Proyecto de Acuerdo por medio del cual se dicta un nuevo acuerdo que modifica las disposiciones sobre normas técnicas de contabilidad de aplicación para los bancos establecidos en Panamá.
12 de Noviembre de 2012