{"text_format":"1","workbook":"xlsx","n_sheets":7,"sheets":["Declaración","Inf. Estructural y Financiera","Riesgo Cliente ","Riesgo Producto y Servicio","Riesgo Canal de Distribución","Riesgo Zona Geografica","Hoja1"],"not_rendered":{"charts":0,"images":0,"macros":1,"external_links":0,"defined_names":0,"comments":0,"pivot_tables":0},"unopened":[],"bounds":{"document_bytes":16777216,"sheet_cells":100000,"rows_first":2000,"rows_last":500,"rows_between":2000,"halvings":0,"cell_chars":16384,"cell_head_chars":4096},"cells_cut":0,"cells_raw":0,"read":"whole","date_system":"1900"}

{"sheet":"Declaración","index":0,"n_rows":18,"n_cols":5,"rows_kept":18,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[13,2,14,4],[1,2,1,4],[2,2,2,4],[3,2,3,4],[9,3,9,4]]}
[]
[null,null,"SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DE PANAMÁ "]
[null,null,"RELACIÓN DE COMPONENTES PARA VALORAR LOS FACTORES DE RIESGO DEL RIESGO DE BC/FT/FPADM"]
[null,null,"Sector Fiduciario "]
[]
[null,null,"1. Fecha del reporte (dd/mm/aaaa):"]
[null,null,"2. Fecha del corte del reporte (dd/mm/aaaa):"]
[]
[null,"A- INFORMACIÓN GENERAL DEL SUJETO OBLIGADO"]
[null,null,"3. Nombre de la entidad:"]
[]
[null,"D. DECLARACIÓN Y RESPONSABLES "]
[]
[null,null,"Por la presente certifico que las declaraciones e información contenidas en este cuestionario son verdaderas y correctas a mi leal saber y entender y autorizo a la Superintendencia de Bancos de Panamá a usarlo para monitoreo y supervisión (Ley No.23 del 27 de abril de 2015 y Acuerdo No.4 del 8 de junio de 2014)."]
[]
[]
[null,null,"[Nombre y Cargo]",null,"[Nombre]"]
[null,null," 4. Preparado por",null,"5. Nombre del Oficial de Cumplimiento "]

{"sheet":"Inf. Estructural y Financiera","index":1,"n_rows":43,"n_cols":5,"rows_kept":43,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[17,3,17,4],[21,3,21,4],[22,3,22,4],[23,3,23,4],[1,2,1,4],[2,2,2,4],[3,2,3,4],[7,3,7,4],[8,3,8,4],[14,3,14,4]]}
[]
[null,null,"SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DE PANAMÁ "]
[null,null,"RELACIÓN DE COMPONENTES PARA VALORAR LOS FACTORES DE RIESGO DEL RIESGO DE BC/FT/FPADM"]
[null,null,"Sector Fiduciario"]
[]
[]
[null,"A- INFORMACIÓN GENERAL DEL SUJETO OBLIGADO"]
[null,null,"Nombre de la entidad:",{"$f":"+Declaración!D10:E10","v":0}]
[null,null,"1. Teléfono(s) de contacto del Oficial de Cumplimiento:"]
[]
[null,"B- INFORMACIÓN ESTRUCTURAL Y DATOS FINANCIEROS"]
[null,null,"1. Si la entidad es matriz panameña de un grupo, sírvase especificar: \n(De no aplicar, indique N / A)"]
[null,null,"1.1. Filiales reguladas:"]
[null,null,"1.1.1. Cuántas:"]
[null,null,"1.1.2. Tipo de entidad(es): "]
[null,null,"1.2. Filiales en el exterior"]
[null,null,"1.2.1. Cuántas:"]
[null,null,"1.2.2. Tipo de entidad(es): "]
[null,null,"1.2.3. Relación de países: "]
[null,null,"1.3. Filiales no reguladas:"]
[null,null,"1.3.1. Cuántas:"]
[null,null,"1.3.2. Tipo de entidad(es): "]
[null,null,"2. Si la entidad es parte (no matriz) de un grupo financiero, sírvase especificar nombre de la matriz?. De no aplicar, indique N / A."]
[null,null,"3. Total de colaboradores de la Fiduciaria:"]
[null,null,"4. Nombre del Oficial de Cumplimiento Suplente:"]
[null,null,"5. Total de colaboradores de la estructura de Cumplimiento:"]
[null,null,"6. Nombre de la Herramienta de Monitoreo"]
[null,null,"7. Versión de la Herramienta de Monitoreo"]
[null,null,"8. Fecha de implementación de la Herramienta de Monitoreo"]
[null,null,"9. Fecha de última actualización de la Herramienta de Monitoreo"]
[null,null,"10. Proveedor de la Herramienta de Monitoreo"]
[null,null,"11. Total de alertas generadas"]
[null,null,"12. Total número de reportes de operaciones sospechosas (ROS)"]
[null,null,"13. Reportes de operaciones en efectivo"]
[null,null,"13.1. Cantidad "]
[null,null,"13.2. Valor "]
[null,null,"14. Total activos "]
[null,null,"15. Total ingresos por comisiones "]
[null,null,"15.1. Comisiones por administración de fideicomisos "]
[null,null,"15.2. Comisiones por otros servicios "]
[null,null,"16. Legislación de los contratos de fideicomisos"]
[null,null,"      16.1 En Panamá"]
[null,null,"      16.2 En otros paises",null,"Detalle otros paises"]

{"sheet":"Riesgo Cliente ","index":2,"n_rows":34,"n_cols":5,"rows_kept":34,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[1,2,1,4],[2,2,2,4],[3,2,3,4],[7,3,7,4],[8,3,8,4]]}
[]
[null,null,"SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DE PANAMÁ "]
[null,null,"RELACIÓN DE COMPONENTES PARA VALORAR LOS FACTORES DE RIESGO DEL RIESGO DE BC/FT/FPADM"]
[null,null,"Sector Fiduciario"]
[]
[]
[null,"A- INFORMACIÓN GENERAL DEL SUJETO OBLIGADO"]
[null,null,"Nombre de la entidad:",{"$f":"+Declaración!D10:E10","v":0}]
[null,null,"1. Teléfono(s) de contacto del Oficial de Cumplimiento:",{"$f":"'Inf. Estructural y Financiera'!D9:E9","v":0}]
[]
[null,"C- INFORMACIÓN SOBRE LOS FACTORES DE RIESGO DE BC/FT/FPADM"]
[]
[null,null,"I. Factor de Riesgo Clientes ","Total de fideicomitentes","Volumen Transaccional "]
[null,null,"1. Clientes clasificados como Fideicomitentes Personas Naturales "]
[null,null,"1.1. Total Nacionales ",null,"Variable de captura: valor de las comisiones."]
[null,null,"1.2. Total Extranjeros ",null,"Variable de captura: valor de las comisiones."]
[null,null,"2. Clasificados como Fideicomitentes Personas Jurídicas "]
[null,null,"2.1. Total Nacionales ",null,"Variable de captura: valor de las comisiones."]
[null,null,"2.2. Total Extranjeros ",null,"Variable de captura: valor de las comisiones."]
[null,null,"2.3. Fideicomitentes con acciones al portador ",null,"Variable de captura: valor de las comisiones."]
[null,null,"2.4. Fideicomitentes clasificados como Fundaciones de Interés Privado",null,"Variable de captura: valor de las comisiones."]
[null,null,"2.5. Fideicomitentes clasificados como Fundaciones sin Fines de Lucro",null,"Variable de captura: valor de las comisiones."]
[null,null,"2.6. Fideicomitentes clasificados como Organizaciones Sin Fines de Lucro (OSL)",null,"Variable de captura: valor de las comisiones."]
[null,null,"2.7. Fideicomitentes que mantienen relaciones contractuales con el gobierno",null,"Variable de captura: valor de las comisiones."]
[null,null,"3. Clientes clasificados como Fideicomitentes PEP"]
[null,null,"3.1. Nacionales ",null,"Variable de captura: valor de las comisiones."]
[null,null,"3.2. Extranjeros",null,"Variable de captura: valor de las comisiones."]
[null,null,"4. Otras categorías de clientes"]
[null,null,"4.1. Fideicomitentes en Zonas Francas ",null,"Variable de captura: valor de las comisiones."]
[null,null,"4.2. Fideicomitentes que utilizan cuantías elevadas de dinero ",null,"Variable de captura: valor de las comisiones."]
[null,null,"5. Clasificación de Fideicomitentes por riesgo por parte de la Fiduciaria "]
[null,null,"5.1. Alto ",null,"Variable de captura: valor de las comisiones."]
[null,null,"5.2. Medio ",null,"Variable de captura: valor de las comisiones."]
[null,null,"5.3. Bajo",null,"Variable de captura: valor de las comisiones."]

{"sheet":"Riesgo Producto y Servicio","index":3,"n_rows":36,"n_cols":5,"rows_kept":36,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[1,2,1,4],[2,2,2,4],[3,2,3,4],[7,3,7,4],[8,3,8,4]]}
[]
[null,null,"SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DE PANAMÁ "]
[null,null,"RELACIÓN DE COMPONENTES PARA VALORAR LOS FACTORES DE RIESGO DEL RIESGO DE BC/FT/FPADM"]
[null,null,"Sector Fiduciario "]
[]
[]
[null,"A- INFORMACIÓN GENERAL DEL SUJETO OBLIGADO"]
[null,null,"Nombre de la entidad:",{"$f":"+Declaración!D10:E10","v":0}]
[null,null,"1. Teléfono(s) de contacto del Oficial de Cumplimiento:",{"$f":"'Inf. Estructural y Financiera'!D9:E9","v":0}]
[]
[null,"C- INFORMACIÓN SOBRE LOS FACTORES DE RIESGO DE BC/FT/FPADM"]
[]
[null,null,"II. Factor de Riesgo Productos / Servicios ","Numero de contratos","Volumen Transaccional "]
[null,null,"Tipos de contratos "]
[null,null,"1. Fideicomiso de administración "]
[null,null,"1.1. Activos en Panamá ",null,"Variable de captura: Valor de los activos fideicomitidos "]
[null,null,"1.2. Activos en el extranjero ",null,"Variable de captura: Valor de los activos fideicomitidos "]
[null,null,"1.3. Activos en Panamá y en el extranjero ",null,"Variable de captura: Valor de los activos fideicomitidos "]
[null,null,"1.4. Activos en zona franca ",null,"Variable de captura: Valor de los activos fideicomitidos "]
[null,null,"2. Fideicomiso de inversión "]
[null,null,"2.1. Activos en Panamá ",null,"Variable de captura: Valor de los activos fideicomitidos "]
[null,null,"2.2. Activos en el extranjero ",null,"Variable de captura: Valor de los activos fideicomitidos "]
[null,null,"2.3. Activos en Panamá y en el extranjero ",null,"Variable de captura: Valor de los activos fideicomitidos "]
[null,null,"2.4. Activos en zona franca ",null,"Variable de captura: Valor de los activos fideicomitidos "]
[null,null,"3. Fideicomiso de garantia "]
[null,null,"3.1. Activos en Panamá ",null,"Variable de captura: Valor de los activos fideicomitidos "]
[null,null,"3.2. Activos en el extranjero ",null,"Variable de captura: Valor de los activos fideicomitidos "]
[null,null,"3.3. Activos en Panamá y en el extranjero ",null,"Variable de captura: Valor de los activos fideicomitidos "]
[null,null,"3.4. Activos en zona franca ",null,"Variable de captura: Valor de los activos fideicomitidos "]
[null,null,"4. Fideicomiso de activo subyasente (Titularización)",null,"Variable de captura: Valor de los activos fideicomitidos "]
[null,null,"5. Fideicomiso inmobiliario o de construcción "]
[null,null,"5.1. Activos en Panamá ",null,"Variable de captura: Valor de los activos fideicomitidos "]
[null,null,"5.2. Activos en el extranjero ",null,"Variable de captura: Valor de los activos fideicomitidos "]
[null,null,"Servicios "]
[null,null,"6. Otros Servicios Corporativos"]
[null,null,"Relación de las actividades o servicios",null,"Variable de captura: Valor de ingresos por comisiones"]

{"sheet":"Riesgo Canal de Distribución","index":4,"n_rows":17,"n_cols":5,"rows_kept":17,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[1,2,1,4],[2,2,2,4],[3,2,3,4],[7,3,7,4],[8,3,8,4]]}
[]
[null,null,"SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DE PANAMÁ "]
[null,null,"RELACIÓN DE COMPONENTES PARA VALORAR LOS FACTORES DE RIESGO DEL RIESGO DE BC/FT/FPADM"]
[null,null,"Sector Fiduciario"]
[]
[]
[null,"A- INFORMACIÓN GENERAL DEL SUJETO OBLIGADO"]
[null,null,"Nombre de la entidad:",{"$f":"+Declaración!D10:E10","v":0}]
[null,null,"1. Teléfono(s) de contacto del Oficial de Cumplimiento:",{"$f":"'Inf. Estructural y Financiera'!D9:E9","v":0}]
[]
[null,"C- INFORMACIÓN SOBRE LOS FACTORES DE RIESGO DE BC/FT/FPADM"]
[]
[null,null,"III. Factor de Riesgo Canal de Distribución","Total de fideicomitentes","Volumen Transaccional "]
[null,null,"1. Suscripción de contratos fiduciarios referidos por entidades al grupo al que pertenece la fiduciaria",null,"Variable de captura: Valor de los activos fideicomitidos "]
[null,null,"2. Suscripción de contratos fiduciarios referidos por entidades extranjeras del grupo",null,"Variable de captura: Valor de los activos fideicomitidos "]
[null,null,"3. Suscripción de contratos fiduciarios referidos por intermediarios locales",null,"Variable de captura: Valor de los activos fideicomitidos "]
[null,null,"4. Suscripción de contratos fiduciarios referidos por intermediarios extranjeros",null,"Variable de captura: Valor de los activos fideicomitidos "]

{"sheet":"Riesgo Zona Geografica","index":5,"n_rows":28,"n_cols":6,"rows_kept":28,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[1,2,1,5],[2,2,2,5],[3,2,3,5],[7,4,7,5],[8,4,8,5]]}
[]
[null,null,"SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DE PANAMÁ "]
[null,null,"RELACIÓN DE COMPONENTES PARA VALORAR LOS FACTORES DE RIESGO DEL RIESGO DE BC/FT/FPADM"]
[null,null,"Sector Fiduciario"]
[]
[]
[null,"A- INFORMACIÓN GENERAL DEL SUJETO OBLIGADO"]
[null,null,"Nombre de la entidad:",null,{"$f":"+Declaración!D10:E10","v":0}]
[null,null,"1. Teléfono(s) de contacto del Oficial de Cumplimiento:",null,{"$f":"'Inf. Estructural y Financiera'!D9:E9","v":0}]
[]
[null,"C- INFORMACIÓN SOBRE LOS FACTORES DE RIESGO DE BC/FT/FPADM"]
[]
[null,null,"IV. Factor de Riesgo Zonas Geográficas","Nivel de Riesgo","Numero de Fideicomitentes","Volumen Transaccional "]
[null,null,"1. Zona Local (Panameña) "]
[null,null,"1.1. Provincia Bocas del Toro",null,null,"Variable de captura: Valor de los activos fideicomitidos "]
[null,null,"1.2. Provincia Coclé",null,null,"Variable de captura: Valor de los activos fideicomitidos "]
[null,null,"1.3. Provincia Colón",null,null,"Variable de captura: Valor de los activos fideicomitidos "]
[null,null,"1.4. Provincia Chiriquí",null,null,"Variable de captura: Valor de los activos fideicomitidos "]
[null,null,"1.5. Provincia Darién",null,null,"Variable de captura: Valor de los activos fideicomitidos "]
[null,null,"1.6. Provincia Herrera",null,null,"Variable de captura: Valor de los activos fideicomitidos "]
[null,null,"1.7. Provincia Los Santos",null,null,"Variable de captura: Valor de los activos fideicomitidos "]
[null,null,"1.8. Provincia Panamá",null,null,"Variable de captura: Valor de los activos fideicomitidos "]
[null,null,"1.9. Provincia Veraguas",null,null,"Variable de captura: Valor de los activos fideicomitidos "]
[null,null,"1.10. Provincia Panamá Oeste",null,null,"Variable de captura: Valor de los activos fideicomitidos "]
[null,null,"2. Zona Internacional ","Países"]
[null,null,"2.1. Jurisdicciones sujetas de sanciones de la Organización de Naciones Unidas (ONU)",null,null,"Variable de captura: Valor de los activos fideicomitidos "]
[null,null,"2.2. Países listados por GAFI",null,null,"Variable de captura: Valor de los activos fideicomitidos "]
[null,null,"2.3. Otros países de alto riesgo de acuerdo a análisis realizado por la entidad ",null,null,"Variable de captura: Valor de los activos fideicomitidos "]

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["Alto","Si"]
["Medio","No"]
["Bajo"]