{"text_format":"1","workbook":"xlsx","n_sheets":7,"sheets":["Declaracion","Información Estruct y Financier","Riesgo Cliente","Riesgo Producto y Servicio","Riesgo Canal de Distr","Riesgo Zona Geografica","Hoja1"],"not_rendered":{"charts":0,"images":1,"macros":1,"external_links":0,"defined_names":0,"comments":0,"pivot_tables":0},"unopened":[],"bounds":{"document_bytes":16777216,"sheet_cells":100000,"rows_first":2000,"rows_last":500,"rows_between":2000,"halvings":0,"cell_chars":16384,"cell_head_chars":4096},"cells_cut":0,"cells_raw":0,"read":"whole","date_system":"1900"}

{"sheet":"Declaracion","index":0,"n_rows":19,"n_cols":5,"rows_kept":19,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[1,2,1,4],[2,2,2,4],[3,2,3,4],[9,3,9,4],[13,2,14,4]]}
[]
[null,"Anexo 1","SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DE PANAMÁ "]
[null,null,"RELACIÓN DE COMPONENTES PARA VALORAR LOS FACTORES DE RIESGO DEL RIESGO DE BC/FT/FPADM"]
[null,null,"Sector Financieras, Leasing y/o Factoring "]
[]
[null,null,"1. Fecha del reporte (dd/mm/aaaa):"]
[null,null,"2. Fecha del corte del reporte (dd/mm/aaaa):"]
[]
[null,"INFORMACIÓN GENERAL DEL SUJETO OBLIGADO"]
[null,null,"3. Nombre de la entidad:"]
[]
[null,"DECLARACIÓN Y RESPONSABLES "]
[]
[null,null,"Por la presente certifico que las declaraciones e información contenidas en este cuestionario son verdaderas y correctas a mi leal saber y entender y autorizo a la Superintendencia de Bancos de Panamá a usarlo para monitoreo y supervisión."]
[]
[]
[null,null,"[Nombre]"]
[null,null,"[Cargo]"]
[null,null,"4. Completado por",null,"5. Nombre del Responsable de Cumplimiento "]

{"sheet":"Información Estruct y Financier","index":1,"n_rows":50,"n_cols":5,"rows_kept":50,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[1,2,1,4],[7,3,7,4],[11,3,11,4],[32,3,32,4],[34,3,34,4],[2,2,2,4],[12,3,12,4],[13,3,13,4],[3,2,3,4]]}
[]
[null,"Anexo 1","SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DE PANAMÁ "]
[null,null,"RELACIÓN DE COMPONENTES PARA VALORAR LOS FACTORES DE RIESGO DEL RIESGO DE BC/FT/FPADM"]
[null,null,"Sector Financieras, Leasing y/o Factoring "]
[]
[]
[null,"A- INFORMACIÓN GENERAL DEL SUJETO OBLIGADO"]
[null,null,"1. Nombre de la entidad:"]
[null,null,"2. Código de la entidad según la SBP:"]
[null,null,"3. Fecha de inscripción (dd/mm/aaaa):"]
[null,null,"4. RUC No.:"]
[null,null,"5. Dirección física:"]
[null,null,"6. Teléfono(s) de contacto del Responsable de Cumplimiento:"]
[null,null,"7. Página Web:"]
[null,null,"8. Fecha de inicio de operación (dd/mm/aaaa):"]
[]
[null,"B- INFORMACIÓN ESTRUCTURAL Y DATOS FINANCIEROS DEL SUJETO OBLIGADO"]
[null,null,"1. Relación de los principales accionistas (= > 10% de participación):","Cédula / Pasaporte ","Nacionalidad"]
[null,null,"1.1."]
[null,null,"1.2."]
[null,null,"1.3."]
[null,null,"1.4."]
[null,null,"1.5."]
[null,null,"1.6."]
[null,null,"1.7."]
[null,null,"1.8."]
[null,null,"1.9."]
[null,null,"1.10."]
[]
[null,null,"2. Representante legal","Cédula / Pasaporte ","Nacionalidad"]
[null,null,"[Nombre del representante legal]"]
[null,null,"3. Total de colaboradores:"]
[null,null,"4. Nombre del Responsable de Cumplimiento:"]
[null,null,"5. Total de estructura de cumplimiento:"]
[null,null,"6. Nombre de la Herramienta de Monitoreo"]
[null,null,"7. Versión de la Herramienta de Monitoreo"]
[null,null,"8. Fecha de la implementación de la Herramienta de Monitoreo"]
[null,null,"9. Fecha de la última actualización de la Herramienta de Monitoreo"]
[null,null,"10. Proveedor de la Herramienta de Monitoreo"]
[null,null,"11. Total de alertas generadas dentro del periodo del reporte"]
[null,null,"12. Fecha de Registro en la UAF"]
[null,null,"13. Total de Número de Reporte de operación(es) sospechosa(s) (ROS)"]
[null,null,"14. Reportes de transacciones en efectivo (RTE)"]
[null,null,"14.1. Cantidad "]
[null,null,"14.2. Valor "]
[null,null,"15. Total Activos"]
[null,null,"16. Total Pasivos"]
[null,null,"17. Total Patrimonio"]
[null,null,"18. Total Ingresos"]
[null,null,"19. Total Gastos"]

{"sheet":"Riesgo Cliente","index":2,"n_rows":30,"n_cols":5,"rows_kept":30,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[1,2,1,4],[2,2,2,4],[3,2,3,4]]}
[]
[null,"Anexo 1","SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DE PANAMÁ "]
[null,null,"RELACIÓN DE COMPONENTES PARA VALORAR LOS FACTORES DE RIESGO DEL RIESGO DE BC/FT/FPADM"]
[null,null,"Para Financieras, Leasing y/o Factoring "]
[]
[]
[null,"C- INFORMACIÓN SOBRE LOS FACTORES DE RIESGO DE BC/FT/FPADM"]
[]
[null,null,"I. Factor de Riesgo Clientes ","Numero de clientes ","Volumen Transaccional "]
[null,null,"1. Clientes clasificados como Personas Naturales "]
[null,null,"1.1. Total Nacionales ",null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"1.2. Total Extranjeros ",null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"2. Clientes clasificados como Personas Jurídicas "]
[null,null,"2.1. Total Nacionales ",null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"2.2. Total Extranjeros ",null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"2.3. Clientes con acciones al portador ",null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"2.4. Clientes clasificados como Fundaciones de interés privado",null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"2.5. Clientes clasificados como Fundaciones sin fines de lucro",null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"2.6. Clientes clasificados como Organizaciones Sin fines de Lucro (OSL)",null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"2.7. Clientes que mantienen relaciones contractuales con el gobierno",null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"3. Clientes clasificados como PEPs"]
[null,null,"3.1. Nacionales ",null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"3.1. Extranjeros",null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"4. Otras categorías de clientes "]
[null,null,"4.1. Clientes en Zonas Francas ",null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"4.2. Clientes que sean fideicomisos",null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"5. Clasificación de clientes por riesgo por parte del Sujeto Obligado "]
[null,null,"5.1. Alto ",null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"5.2. Medio ",null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"5.3. Bajo",null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]

{"sheet":"Riesgo Producto y Servicio","index":3,"n_rows":36,"n_cols":5,"rows_kept":36,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[1,2,1,4],[2,2,2,4],[3,2,3,4]]}
[]
[null,"Anexo 1","SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DE PANAMÁ "]
[null,null,"RELACIÓN DE COMPONENTES PARA VALORAR LOS FACTORES DE RIESGO DEL RIESGO DE BC/FT/FPADM"]
[null,null,"Para Financieras, Leasing y/o Factoring "]
[]
[null,"C- INFORMACIÓN SOBRE LOS FACTORES DE RIESGO DE BC/FT/FPADM"]
[]
[null,null,"II. Factor de Riesgo Productos / Servicios ","Numero de créditos ","Volumen Transaccional"]
[null,null,"Relación de Productos Activos"]
[null,null,"1. Productos activos de mayor riesgo"]
[null,null,"1.1. Créditos"]
[null,null,"1.1.1. Consumo",null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"1.1.2. Comercial",null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"1.1.3. Hipotecario",null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"1.2. Leasing"]
[null,null,"1.2.1. Operativo",null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"1.2.2. Financiero",null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"1.2.3. Inmobiliario",null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"1.2.4. Vehículos",null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"1.2.5. Otros",null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"1.3. Factoring"]
[null,null,"1.3.1. Con Recurso",null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"1.3.2. Sin Recurso (Financiación)",null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"Relación de Productos Pasivos","Número de Emisiones"]
[null,null,"2. Productos pasivos de mayor riesgo"]
[null,null,"2.1. Emisión de valores (bonos, otros)"]
[null,null,"2.1.1. Emisiones Públicas",null,"Variable de captura: Valor del monto de la emisión colocada"]
[null,null,"2.1.1. Emisiones Privadas",null,"Variable de captura: Valor del monto de la emisión colocada"]
[null,null,"2.2. Financiamientos Recibidos",null,"Variable de captura: Valor del monto recibido"]
[null,null,"Relación de Servicios por Riesgo "]
[null,null,"3. Servicios de mayor riesgo identificados por el Sujeto Obligado"]
[null,null,"3.1. Liste los servicios de mayor a menor riesgo [Nombre del Servicio]",null,"Variable de captura: Valor de la comisión"]
[null,null,"3.2. Liste los servicios de mayor a menor riesgo [Nombre del Servicio]",null,"Variable de captura: Valor de la comisión"]
[null,null,"3.3. Liste los servicios de mayor a menor riesgo [Nombre del Servicio]",null,"Variable de captura: Valor de la comisión"]
[null,null,"3.4. Liste los servicios de mayor a menor riesgo [Nombre del Servicio]",null,"Variable de captura: Valor de la comisión"]
[null,null,"3.5. Liste los servicios de mayor a menor riesgo [Nombre del Servicio]",null,"Variable de captura: Valor de la comisión"]

{"sheet":"Riesgo Canal de Distr","index":4,"n_rows":16,"n_cols":5,"rows_kept":16,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[1,2,1,4],[2,2,2,4],[3,2,3,4]]}
[]
[null,"Anexo 1","SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DE PANAMÁ "]
[null,null,"RELACIÓN DE COMPONENTES PARA VALORAR LOS FACTORES DE RIESGO DEL RIESGO DE BC/FT/FPADM"]
[null,null,"Para Financieras, Leasing y/o Factoring "]
[]
[]
[null,"C- INFORMACIÓN SOBRE LOS FACTORES DE RIESGO DE BC/FT/FPADM"]
[]
[]
[null,null,"III. Factor de Canal de Distribución","Numero de clientes ","Volumen Transaccional"]
[null,null,"1. Convenios y/o alianzas para la colocación y/o desarrollo de productos"]
[null,null,"    1.1. Entidades del Grupo al que pertenece",null,"Variable de captura: Saldo de crédito/facilidades de los contratos"]
[null,null,"    1.2. Convenio y/o contratos con terceros ",null,"Variable de captura: Saldo de crédito/facilidades de los contratos"]
[null,null,"2. Otros "]
[null,null,"     2.1. Detalle otros canales identificados por la entidad"]
[null,null,"Nombre de otros canales",null,"Variable de captura: Saldo de crédito/facilidades de los contratos"]

{"sheet":"Riesgo Zona Geografica","index":5,"n_rows":24,"n_cols":6,"rows_kept":24,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[1,2,1,5],[2,2,2,5],[3,2,3,5]]}
[]
[null,"Anexo 1","SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DE PANAMÁ "]
[null,null,"RELACIÓN DE COMPONENTES PARA VALORAR LOS FACTORES DE RIESGO DEL RIESGO DE BC/FT/FPADM"]
[null,null,"Para Financieras, Leasing y/o Factoring "]
[]
[]
[null,"C- INFORMACIÓN SOBRE LOS FACTORES DE RIESGO DE BC/FT/FPADM"]
[]
[null,null,"IV. Factor de Riesgo Zonas Geográficas","Nivel de Riesgo","Numero de clientes ","Volumen Transaccional"]
[null,null,"1. Zona Local (Panameña)"]
[null,null,"1.1. Provincia Bocas del Toro",null,null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"1.2. Provincia Coclé",null,null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"1.3. Provincia Colón",null,null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"1.4. Provincia Chiriquí",null,null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"1.5. Provincia Darién",null,null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"1.6. Provincia Herrera",null,null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"1.7. Provincia Los Santos",null,null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"1.8. Provincia Panamá",null,null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"1.9. Provincia Veraguas",null,null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"1.10. Provincia Panamá Oeste",null,null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"2. Zona Internacional ","País(es)"]
[null,null,"2.1. Jurisdicciones sujetas a sanciones de la Organización de Naciones Unidas (ONU)",null,null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"2.2. Países listados por GAFI",null,null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]
[null,null,"2.3. Otros países de alto riesgo de acuerdo a análisis realizado por la entidad ",null,null,"Variable de captura: saldo del crédito / facilidad al corte establecido"]

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["Alto","Si"]
["Medio","No"]
["Bajo"]