{"text_format":"1","workbook":"xlsx","n_sheets":7,"sheets":["Declaracion","Información Estruct y Financier","Riesgo Cliente","Riesgo Producto y Servicio","Riesgo Canal de Distr","Riesgo Zona Geografica","Hoja1"],"not_rendered":{"charts":0,"images":0,"macros":1,"external_links":0,"defined_names":0,"comments":0,"pivot_tables":0},"unopened":[],"bounds":{"document_bytes":16777216,"sheet_cells":100000,"rows_first":2000,"rows_last":500,"rows_between":2000,"halvings":0,"cell_chars":16384,"cell_head_chars":4096},"cells_cut":0,"cells_raw":0,"read":"whole","date_system":"1900"}

{"sheet":"Declaracion","index":0,"n_rows":19,"n_cols":5,"rows_kept":19,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[1,2,1,4],[2,2,2,4],[3,2,3,4],[9,3,9,4],[13,2,14,4]]}
[]
[null,"Anexo 1","SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DE PANAMÁ "]
[null,null,"RELACIÓN DE COMPONENTES PARA VALORAR LOS FACTORES DE RIESGO DEL RIESGO DE BC/FT"]
[null,null,"Sector de Bancos"]
[]
[null,null,"1. Fecha del reporte (dd/mm/aaaa):"]
[null,null,"2. Fecha del corte del reporte (dd/mm/aaaa):"]
[]
[null,"INFORMACIÓN GENERAL DEL SUJETO OBLIGADO"]
[null,3,"Nombre de la entidad:"]
[]
[null,"DECLARACIÓN Y RESPONSABLES "]
[]
[null,null,"Por la presente certifico que las declaraciones e información contenidas en este cuestionario son verdaderas y correctas a mi leal saber y entender y autorizo a la Superintendencia de Bancos de Panamá a usarlo para monitoreo y supervisión (Ley No.23 del 27 de abril de 2015 y Acuerdo No.4 del 8 de junio de 2014)."]
[]
[]
[null,null,"[Nombre]"]
[null,null,"[Cargo]"]
[null,null,"4. Completado por",null,"5. Nombre del Oficial de Cumplimiento "]

{"sheet":"Información Estruct y Financier","index":1,"n_rows":38,"n_cols":4,"rows_kept":38,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[19,3,19,4],[23,3,23,4],[24,3,24,4],[1,2,1,4],[2,2,2,4],[3,2,3,4],[9,3,9,4],[10,3,10,4],[16,3,16,4]]}
[]
[null,"Anexo 1","SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DE PANAMÁ "]
[null,null,"RELACIÓN DE COMPONENTES PARA VALORAR LOS FACTORES DE RIESGO DEL RIESGO DE BC/FT"]
[null,null,"Sector de Bancos"]
[]
[null,null,"Fecha del reporte (dd/mm/aaaa):",{"$f":"+Declaracion!D6","v":"00:00:00"}]
[null,null,"Fecha del corte del reporte (dd/mm/aaaa):",{"$f":"+Declaracion!D7","v":"00:00:00"}]
[]
[null,"A- INFORMACIÓN GENERAL DEL SUJETO OBLIGADO"]
[null,null,"Nombre de la entidad:",{"$f":"+Declaracion!D10","v":0}]
[null,null,"1. Teléfono(s) de contacto del Oficial de Cumplimiento:"]
[]
[null,"B- INFORMACIÓN ESTRUCTURAL Y DATOS FINANCIEROS "]
[null,null,"1. Si la entidad es matriz panameña de un grupo, sírvase especificar: (De no aplicar, indique N / A)"]
[null,null,"1.1. Filiales reguladas:"]
[null,null,"1.1.1. Cuántas:"]
[null,null,"1.1.2. Tipo de entidad(es): "]
[null,null,"1.2. Filiales en el exterior"]
[null,null,"1.2.1. Cuántas:"]
[null,null,"1.2.2. Tipo de entidad(es): "]
[null,null,"1.2.3. Relación de países: "]
[null,null,"1.3. Filiales no reguladas:"]
[null,null,"1.3.1. Cuántas:"]
[null,null,"1.3.2. Tipo de entidad(es): "]
[null,null,"2. Si la entidad es parte (no matriz) de un grupo financiero, sírvase especificar nombre de la matriz?. De no aplicar, indique N / A."]
[null,null,"3. Total de colaboradores:"]
[null,null,"4. Nombre del Oficial de Cumplimiento Suplente:"]
[null,null,"5. Total de estructura de cumplimiento:"]
[null,null,"6. Nombre de la Herramienta de Monitoreo"]
[null,null,"7. Versión de la Herramienta de Monitoreo"]
[null,null,"8. Fecha de implementación de la Herramienta de Monitoreo"]
[null,null,"9. Fecha de última actualización de la Herramienta de Monitoreo"]
[null,null,"10. Proveedor de la Herramienta de Monitoreo"]
[null,null,"11. Total de alertas generadas"]
[null,null,"12. Total número de reportes de operaciones sospechosas (ROS)"]
[null,null,"13. Reportes de transacciones en efectivo (RTE) en el periodo"]
[null,null,"13.1. Cantidad "]
[null,null,"13.2. Valor "]

{"sheet":"Riesgo Cliente","index":2,"n_rows":34,"n_cols":5,"rows_kept":34,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[1,2,1,4],[2,2,2,4],[3,2,3,4],[9,3,9,4]]}
[]
[null,"Anexo 1","SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DE PANAMÁ "]
[null,null,"RELACIÓN DE COMPONENTES PARA VALORAR LOS FACTORES DE RIESGO DEL RIESGO DE BC/FT"]
[null,null,"Sector de Bancos"]
[]
[null,null,"Fecha del reporte (dd/mm/aaaa):",{"$f":"+Declaracion!D6","v":"00:00:00"}]
[null,null,"Fecha del corte del reporte (dd/mm/aaaa):",{"$f":"+Declaracion!D7","v":"00:00:00"}]
[]
[null,"A- INFORMACIÓN GENERAL DEL SUJETO OBLIGADO"]
[null,null,"1. Nombre de la entidad:",{"$f":"+Declaracion!D10","v":0}]
[]
[null,null,"I. Factor de Riesgo Clientes ","Numero de clientes ","Volumen Transaccional "]
[null,null,"1. Clientes clasificados como Personas Naturales "]
[null,null,"1.1. Total Nacionales ",null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"1.2. Total Extranjeros ",null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"2. Clasificados como Personas Jurídicas "]
[null,null,"2.1. Total Nacionales ",null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"2.2. Total Extranjeros ",null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"2.3. Clientes con acciones al portador ",null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"2.4. Clientes clasificados como Fundaciones de interés privado",null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"2.5. Clientes clasificados como Fundaciones sin fines de lucro",null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"2.6. Clientes clasificados como Organizaciones Sin Fines de Lucro (OSL)",null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"2.7. Clientes que mantienen relaciones contractuales con el gobierno",null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"3. Clientes clasificados como PEPs"]
[null,null,"3.1. Nacionales ",null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"3.2. Extranjeros",null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"4. Otras categorías de clientes "]
[null,null,"4.1. Clientes en Zonas Francas ",null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"4.2. Clientes que utilizan cuantías elevadas de dinero",null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"4.3. Clientes que sean fideicomisos ",null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"5. Clasificación de clientes por riesgo por parte del Banco"]
[null,null,"5.1. Alto ",null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"5.2. Medio ",null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"5.3. Bajo",null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]

{"sheet":"Riesgo Producto y Servicio","index":3,"n_rows":47,"n_cols":5,"rows_kept":47,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[1,2,1,4],[2,2,2,4],[3,2,3,4],[9,3,9,4]]}
[]
[null,"Anexo 1","SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DE PANAMÁ "]
[null,null,"RELACIÓN DE COMPONENTES PARA VALORAR LOS FACTORES DE RIESGO DEL RIESGO DE BC/FT"]
[null,null,"Sector de Bancos"]
[]
[null,null,"Fecha del reporte (dd/mm/aaaa):",{"$f":"+Declaracion!D6","v":"00:00:00"}]
[null,null,"Fecha del corte del reporte (dd/mm/aaaa):",{"$f":"+Declaracion!D7","v":"00:00:00"}]
[]
[null,"A- INFORMACIÓN GENERAL DEL SUJETO OBLIGADO"]
[null,null,"1. Nombre de la entidad:",{"$f":"+Declaracion!D10","v":0}]
[]
[null,null,"II. Factor de Riesgo Productos / Servicios ","Numero de Productos","Volumen Transaccional "]
[null,null,"Relación de Productos Activos"]
[null,null,"1. Prestamos de consumo",null,"Variable de captura: saldo del préstamo"]
[null,null,"2.  Prestamos comerciales",null,"Variable de captura: saldo del préstamo"]
[null,null,"3. Prestamos hipotecarios",null,"Variable de captura: saldo del préstamo"]
[null,null,"4. Prestamos back to back"]
[null,null,"4.1. Depósitos y créditos en el mismo banco ",null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"4.2. Depósitos en este banco y créditos en otro banco ",null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"4.3. Depósitos en otro banco y créditos en este banco ",null,"Variable de captura: saldo del préstamo"]
[null,null,"Relación de Productos Pasivos"]
[null,null,"5. Cuentas corrientes",null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"6. Cuentas de Ahorro ",null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"7. Depósitos a plazo",null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"8. Cuentas bancarias cifradas "]
[null,null,"     8.1. Cuentas corrientes",null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"     8.2. Cuentas de Ahorro ",null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"     8.3. Depósitos a plazo",null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"     8.4.Valores",null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"     8.5.Otros",null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"          8.5.1. Si mantiene otros productos cifrados, detallar","Detalle otros productos"]
[null,null,"Relación de Servicios por Riesgo ","Numero de Clientes"]
[null,null,"9. Banca Privada ",null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"10. Banca corresponsal "]
[null,null,"10.1. Bancos panameños (Depósitos)",null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"10.2. Bancos extranjeros (Depósitos)",null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"11. Fondos de Inversión",null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"12. Carta de crédito ",null,"Variable de captura: Valor de las comisiones"]
[null,null,"13. Transferencias Internacionales ","Numero de Operaciones"]
[null,null,"13.1. Enviadas ",null,"Variable de captura: Valor total de las transferencias enviadas"]
[null,null,"13.2. Recibidas ",null,"Variable de captura: Valor total de las transferencias recibidas"]
[null,null,"14. Compra / Venta de divisas","Numero de Operaciones"]
[null,null,"14.1. Compra de divisas",null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"14.2. Venta de divisas",null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"15. Cajas de seguridad "]
[null,null,"16. Custodía (bienes /activos) ",null,"Variable de captura: Valor total de las custodias"]
[null,null,"17. Tarjetas de crédito (Límite mayor a B./10.000)",null,"Variable de captura: Valor total de los límites"]

{"sheet":"Riesgo Canal de Distr","index":4,"n_rows":17,"n_cols":5,"rows_kept":17,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[1,2,1,4],[2,2,2,4],[3,2,3,4],[9,3,9,4]]}
[]
[null,"Anexo 1","SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DE PANAMÁ "]
[null,null,"RELACIÓN DE COMPONENTES PARA VALORAR LOS FACTORES DE RIESGO DEL RIESGO DE BC/FT"]
[null,null,"Sector de Bancos"]
[]
[null,null,"Fecha del reporte (dd/mm/aaaa):",{"$f":"+Declaracion!D6","v":"00:00:00"}]
[null,null,"Fecha del corte del reporte (dd/mm/aaaa):",{"$f":"+Declaracion!D7","v":"00:00:00"}]
[]
[null,"A- INFORMACIÓN GENERAL DEL SUJETO OBLIGADO"]
[null,null,"1. Nombre de la entidad:",{"$f":"+Declaracion!D10","v":0}]
[]
[null,null,"III. Factor de Canal de Distribución","Numero de Operaciones","Volumen Transaccional "]
[null,null,"1. Cajeros automáticos ",null,"Variable de captura: Valor total de retiros"]
[null,null,"2. Internet",null,"Variable de captura: Valor total de las operaciones a traves de Internet"]
[null,null,"3. Banca móvil ",null,"Variable de captura: Valor total de las operaciones a traves de Movil Banking"]
[null,null,"4. Corresponsales no bancarios ",null,"Variable de captura: Valor total de las operaciones con corresponsales no bancarios"]
[null,null,"5. Caja inteligente ",null,"Variable de captura: Valor total de las operaciones de depósito"]

{"sheet":"Riesgo Zona Geografica","index":5,"n_rows":27,"n_cols":6,"rows_kept":27,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[1,2,1,5],[2,2,2,5],[3,2,3,5],[9,4,9,5]]}
[]
[null,"Anexo 1","SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DE PANAMÁ "]
[null,null,"RELACIÓN DE COMPONENTES PARA VALORAR LOS FACTORES DE RIESGO DEL RIESGO DE BC/FT"]
[null,null,"Sector de Bancos"]
[]
[null,null,"Fecha del reporte (dd/mm/aaaa):",null,{"$f":"+Declaracion!D6","v":"00:00:00"}]
[null,null,"Fecha del corte del reporte (dd/mm/aaaa):",null,{"$f":"+Declaracion!D7","v":"00:00:00"}]
[]
[null,"A- INFORMACIÓN GENERAL DEL SUJETO OBLIGADO"]
[null,null,"1. Nombre de la entidad:",null,{"$f":"+Declaracion!D10","v":0}]
[]
[null,null,"IV. Factor de Riesgo Zonas Geográficas","Nivel de Riesgo","Numero de clientes ","Volumen Transaccional "]
[null,null,"1. Zona Local (Panameña)"]
[null,null,"1.1. Provincia Bocas del Toro",null,null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"1.2. Provincia Coclé",null,null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"1.3. Provincia Colón",null,null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"1.4. Provincia Chiriquí",null,null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"1.5. Provincia Darién",null,null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"1.6. Provincia Herrera",null,null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"1.7. Provincia Los Santos",null,null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"1.8. Provincia Panamá",null,null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"1.9. Provincia Veraguas",null,null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"1.10. Provincia Panamá Oeste",null,null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"2. Zona Internacional ","Países"]
[null,null,"2.1. Jurisdicciones sujetas de sanciones de la Organización de Naciones Unidas (ONU)",null,null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"2.2. Países listados por GAFI por fallas en controles",null,null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]
[null,null,"2.3. Otros países de alto riesgo de acuerdo a análisis realizado por la entidad ",null,null,"Total de Depósitos recibidos durante el periodo"]

{"sheet":"Hoja1","index":6,"n_rows":3,"n_cols":2,"rows_kept":3,"cut":false,"hidden":true,"merged":[]}
["Alto","Si"]
["Medio","No"]
["Bajo"]