Regimen Antilavado

Leyes

Leyes Publicadas en Gaceta Oficial
Número de Ley	Descripción	Descargar
Ley No. 2 del 2001 de 1 de febrero de 2011	Conoce a tu cliente Que regula las medidas para conocer al cliente para los agentes residentes de entidades jurídicas existentes de acuerdo con las leyes de la República de Panamá.
Ley No. 34 del 27 de julio de 2010	Que modifica la ley 23 de 1986, sobre delitos relacionados con drogas, e instituye un proceso para la decisión anticipada de la situación jurídica de bienes aprehendidos.
Ley No. 38 del 10 de agosto de 2007	La cual modifica y adiciona Artículos a la Ley 23 de 1986, relativos a bienes aprehendidos y dicta otras disposiciones, publicada el 13 de agosto de 2007, a través de Gaceta Oficial No. 25855.
Ley No. 14 del 22 de mayo de 2007	Publicado en Gaceta Oficial No. 25,796, el 22 de mayo de 2007. Que adopta el Código Penal” Capítulo III - Delitos Financieros
Ley No. 14 del 18 de mayo de 2007	Publicado en Gaceta Oficial No. 25,796, el 22 de mayo de 2007. Que adopta el Código Penal” Capítulo IV - Delitos de Blanqueo de Capitales.
Ley No. 16 23 de mayo de 2005	Publicada en Gaceta Oficial No. 25,309 del 30 de mayo de 2005. A través de la cual se regula el establecimiento y las operaciones de las personas naturales o jurídicas que únicamente presten dinero con garantía prendaria de manera expedita, de acuerdo con las disposiciones de esta Ley, las cuales se denominarán casas de empeño.
Ley No. 15	Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción G.O. No. 25,296 del 10 de mayo de 2005
Ley No. 23	Gaceta Oficial No. 25,095 del 7 de julio de 2004.
Ley No. 1	Fe de Errata de la Ley No. 1 del 5 de enero de 2004.
Ley No. 1	Gaceta Oficial No. 24,963-A del 5 de enero de 2004.
Ley No. 50	Gaceta Oficial No. 24,838 del 2 de julio de 2003.
Ley No. 48	Gaceta Oficial No. 24,831 del 23 de junio de 2003.
Ley No. 45	Gaceta Oficial No. 24,818 del 4 de junio de 2003.
Ley No. 22	9 de mayo de 2002
Ley No. 42	Gaceta Oficial No. 24,152 del 2 de octubre de 2000.
Ley No. 41	Gaceta Oficial No. 24,152 del 2 de octubre de 2000.

Decretos Ejecutivos

Decretos Ejecutivos
Decreto	Descripción	Descargar
Decreto 55	De 1 de febrero de 2012. Por medio del cual se modifica El Decreto Ejecutivo 1 de 3 de enero de 2001, que reglamenta la Ley No. 42 de 2 de octubre de 2000
Decreto 855	De 24 de agosto de 2010. Por el cual se designan a los representantes del sector privado ante la comisión presidencial de alto nivel contra el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo.
Decreto 266	Decreto Ejecutivo No. 266 de 23 de marzo de 2010 Por medio del cual se modifica el Decreto Ejecutivo 1 de 3 de enero de 2001, que reglamenta la Ley 42 de 2 de octubre de 2000.
Decreto 195	Decreto Ejecutivo No. 195 de 18 de octubre de 2007 Por medio del cual se establece el procedimiento para acatar las Resoluciones emanadas del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.
Decreto 104	Decreto Ejecutivo No. 104 de 20 de junio de 2006, a través del cual se designa a la Vice-Ministra de Finanzas como representante permanente por la República de Panamá ante el Grupo de Acción Financiera del Caribe GAFIC.
Decreto 76	De 26 de mayo de 2006 - Por el cual se adiciona un parágrafo al artículo 2 y cuatro literales al artículo 3 del Decreto Ejecutivo 125 de 27 de marzo de 1995 y se adoptan otras disposiciones
Decreto 65	De 12 de septiembre de 2006 - Que reglamenta algunas disposiciones de la Ley 16 de 23 de mayo de 2005 sobre las casas de empeño
Decreto 271	De 12 de diciembre de 2005 - Por el cual se designa a Carlos Berguido, como representante de la Asociación Panameña de Ejecutivos de Empresa en la Comisión Presidencial de Alto Nivel contra el Blanqueo de Capitales y el Financiamiento del Terrorismo
Decreto 136	Del 9 de Junio de 1995 - Por el cual se crea la Unidad de Análisis Financiero para la Prevención del Delito de Lavado de Dinero Producto del Narcotráfico, adscrita al Consejo de Seguridad Pública y Defensa Nacional.
Decreto 29	De 16 de febrero de 2005 - Por el cual se modifican algunos artículos al Decreto Ejecutivo No. 125 de 27 de marzo de 1995 y se adoptan otras disposiciones.
Decreto 59	De 16 de junio de 2004 - Se adiciona el literal h) al artículo 25 del Decreto Ejecutivo 131 de 13 de junio de 2001, a la estructura orgánica del Ministerio de Relaciones Exteriores, el Departamento de Análisis y Estudio contra Actividades Terroristas y Asuntos Conexos, dentro de la Dirección General de Organismos y Conferencias Internacionales.
Decreto 78	De 4 de junio de 2003 - Creación de la Unidad de Análisis Financiero para la Prevención del Blanqueo de Capitales y el Financiamiento del Terrorismo.
Decreto 77	De 5 de junio de 2003 - Creación y designación de los miembros de la Comisión Presidencial de Alto Nivel contra Lavado de Dinero producto de narcotráfico y se dictan otras disposiciones
Decreto 26	De 2 de marzo de 2001 - Modifica el Decreto Ejecutivo No. 125 de 27 de marzo de 1995 y el Decreto Ejecutivo No. 64 de 17 de marzo de 2000 que crea y designa los miembros de la Comisión Presidencial de Alto Nivel contra el Lavado de Dinero Producto del Narcotráfico, y se dictan otras disposiciones.
Decreto 1	De 3 de enero de 2001 - Por el cual se reglamenta la Ley No. 42 de 2 de octubre de 2000. Modificado por el DE No 55 de 1 de febrero de 2012.
Decreto 163	De 3 de octubre de 2000 - Por el cual se reforma el Decreto No. 136 de 9 de junio de 1995 y se crea la Unidad de Análisis Financiero para la Prevención del Blanqueo de Capitales, tal como se define este delito en el Código Penal.
Decreto 213	De 3 de octubre de 2000 - Por el cual se modifican los artículos 20 y 21 del Decreto Ejecutivo No. 16 de 3 de octubre de 1984, relacionados con el ejercicio de fideicomiso.

Acuerdos

Acuerdos
Acuerdo No. 8-2006	Por medio del cual se modifica el Artículo No. 6 del Acuerdo No. 12-2005 de 14 de diciembre de 2005
Acuerdo No. 12-2005	De 14 de diciembre de 2005 - Prevención del uso indebido de los servicios bancarios y fiduciarios. Publicado en Gaceta Oficial No. 25,452 de 27 de diciembre de 2005
Acuerdo No. 12-2005 E	De 14 de diciembre de 2005 - Guía de Ejemplos de Operaciones Sospechosas publicado en la Gaceta Oficial No. 25,455 de 30 de diciembre de 2005.
Acuerdo No. 2-2005	De 26 de enero de 2005 - Transferencias Bancarias, debidamente publicado en la Gaceta Oficial 25,236 de 14 de febrero de 2005.
Acuerdo No. 5-2003	Reglamentación de la Banca Electrónica debidamente publicado en la Gaceta Oficial 24,833 de 30 de julio de 2003.
Acuerdo No. 11-2002	De 11 de diciembre de 2002 - Modificación del Art. 12 del Acuerdo 9-2002 (Uso indebido de los servicios bancarios) se deja sin efecto el Acuerdo 9-2002, según publicación de Gaceta Oficial No. 24704 del 20 de diciembre de 2002.
Acuerdo No. 9-2002	De 2 de octubre de 2002 - Modifica lo relativo al cierre de cuentas a que hace alusión el Artículo 12 del Acuerdo 9-2000, según publicación de Gaceta Oficial No. 24659 del 14 de octubre de 2002.
Acuerdo No. 13-2001	De 4 de diciembre de 2001 - De la Comisión Nacional de Valores, por el cual la Comisión Nacional de Valores incluye párrafo de modificación al Acuerdo 9-2001 de 6 de agosto de 2001, como párrafo transitorio y sujeto a la revisión periódica de la Comisión Nacional de Valores. Gaceta Oficial No. 24,452 del 14 de diciembre de 2001.
Acuerdo No. 4-2001	De 5 de septiembre de 2001 - Sobre Gobierno Corporativo.
Acuerdo No. 9-2001	De 6 de agosto del 2001 - De la Comisión Nacional de Valores, Por la cual la Comisión Nacional de Valores adopta el Reglamento mediante el cual se establece el rol y las funciones de los Oficiales de Cumplimiento de Acuerdo a las disposiciones del Decreto Ley 1 de 1999. Gaceta Oficial No. 24, 389 del 17 de septiembre de 2001.
Acuerdo No. 10-2000	De 15 de diciembre del 2000: Modifica el Acuerdo 8-2000.
Acuerdo No. 9-2000	De 23 de octubre de 2000: Sobre Prevención del Uso Indebido de los Servicios Bancarios.
Acuerdo No. 8-2000	De 23 de agosto de 2000: Sobre Designación, Funciones y Deberes del Oficial de Cumplimiento.

Resoluciones

Resoluciones
Resolución JD-8-08 Zona Libre de Colón	Por medio de la cual se establece el Procedimiento para la aplicación de las normas sobre la Prevención de Blanqueo de Capitales y contra el Financiamiento del Terrorismo en las áreas y empresas bajo el régimen de la Zona Libre de Colón"
Resolución CTS 08- 2008	Por el cual el Consejo Técnico de Seguros de la Superintendencia de Seguros y Reaseguros de Panamá establece Medidas de Prevención, Control y Fiscalización de Blanqueo de Capitales y Contra el Financiamiento del Terrorismo
Resolución JD 32-2005	Por la cual se fija el alcance del concepto de Debida Diligencia contenido en el Artículo 3 del Acuerdo 12-2005, publicada en Gaceta Oficial No. 25,469 del 23 de enero de 2006.

Ley Bancaria

Ley Bancaria	Descargar
Ley Bancaria, Decreto Ejecutivo N° 52 (de 30 de abril de 2008) Que adopta el Texto Único del Decreto Ley 9 de 26 de febrero de 1998, modificado por el Decreto Ley 2 de 22 de febrero de 2008. Capitulo XIII Prevención Del Delito De Blanqueo De Capitales, Financiamiento Del Terrorismo y Delitos Relacionados.

Circulares

Circulares 2012

Circular	Descargar
Circular 56 (2012) Modificación del Criterio de Interpretación de FECI sobre los Contratos de Factoring.
Circular 55 (2012) Modificación Ley 3 de 20 de mayo de 1985. Régimen de Intereses Preferenciales en Préstamos Hipotecarios
Circular 54 (2012) Reporte de bienes inactivos.
Circular 53 (2012) Presentación de información a través del Sistema ITBANk, por motivo de duelo nacional.
Circular 52 (2012) Comunicado del Consejo de Seguridad Nacional sobre la designación de Office of Foreign Assets Control (OFAC) de 6 empresas de Panamá.
Circular 51 (2012) Presentación de información a través del Sistema ITBANk, por motivo de la celebración del día del trabajo.
Circular 50 (2012) Acuerdo No. 002-2012
Circular 49 (2012) Átomo de inversiones AT15 – AT06.
Circular 48 (2012) Comunicado del Consejo de Seguridad Nacional sobre OFAC – Office of Foreign Assets Control – 6 Empresas de Panamá.
Circular CF-DL9-97 2-2012 (2012) Préstamos para Restauración del Casco Antiguo (Decreto–Ley No.9/1997 y Ley 4/2002).
Circular CFL 3-85 1-2012 (2012) Préstamos Hipotecarios Residenciales (Ley 3/85, 11/90, 5/94, 28/95, 30/99, 50/99, 65/2003 y 29 /2008)
Circular 47 (2012) Resolución General SBP-RG-0005-2012 de 30 de marzo de 2012, por medio de la cual se actualizan los requerimientos de información estipulados en la Resolución General No.2-2009.
Circular 46 (2012) Presentación de información a través del Sistema ITBANk, por motivo de la celebración de Semana Santa y Día del Trabajo.
Circular 45 (2012) Acuerdo No. 4-2010 / Informes Especiales
Circular 44 (2012) Nueva Dirección de Correo Electrónico para el envío del Formulario SB-FID-UAF.
Circular 43 (2012) Horario de la jornada de trabajo y de atención al público. Superintendencia de Bancos.
Circular 42 (2012) Horario de la jornada de trabajo y de atención al público. Superintendencia de Bancos.
Circular 41 (2012) Listado de Sanciones Al-Qaida
Circular 40 (2012) Acuerdo 1-2012
Circular 39 (2012) Decreto Ejecutivo No. 55
Circular 38 (2012) Iraq y Kuwait
Circular 37 (2012) Listado de Sanciones Al-Qaida
Circular 36 (2012) Listado de Sanciones Al-Qaida
Circular 35 (2012) Lista – Directrices adoptadas el 30 de noviembre del 2011.
Circular 34 (2012) Modificación a la Lista Consolidada
Circular 33 (2012) Invitación a desayuno - “Supervisión basada en riesgo: Nuevo sistema de calificación GREN”
Circular 32 (2012) Decreto Ejecutivo No.55 de 1 de febrero de 2012
Circular 31 (2012) Presentación de información a través del Sistema ITBANk, por motivo de la celebración de las fiestas de carnaval.
Circular 30 (2012) Al-Qaida Listado de Sanciones
Circular 29 (2012) Nuevos Formularios – Auditores Externos
Circular 28 (2012) Resolución General SBP-JD-0001-2012
Circular 27 (2012) Advertencia de la SMV (Circulación de documentos fraudulentos con sellos de la antigua Comisión Nacional de Valores y rúbrica de los señores comisionados).
Circular 26 (2012) Iraq y Kuwait
Circular 25 (2012) Invitación Reunión Desayuno Presentación del Centro Bancario Internacional: Desempeño 2011
Circular 24 (2012) Al-Qaida Listado de Sanciones
Circular 23 (2012) Listado de Sanciones Al-Qaida
Circular 22 (2012) Lista – Nuevas directrices
Circular 21 (2012) Lista
Circular 20 (2012) Resolución General SBP-RG-0001-2012
Circular 19 (2012) Al-Qaida Listado de Sanciones
Circular 18 (2012) Comunicado de Prensa de OFAC – Office of Foreign Assets Control - Panamá.
Circular 17 (2012) República Democrática del Congo
Circular 16 (2012) Modificación a la Lista Consolidada
Circular 15 (2012) Revisión de las Normas FATF - GAFI
Circular 14 (2012) Remisión de información. Banco Nacional de Panamá (Circulación de algunos cheques falsificados de la Asamblea Nacional).
Circular 13 (2012) Carta de inicio de las inspecciones
Circular 12 (2012) Modificación de la Lista Consolidada
Circular 11 (2012) Oficiales del Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica Iraní
Circular 10 (2012) Oficiales del Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica Iraní
Circular 09 (2012) Modificación de la Lista Consolidada
Circular 08 (2012) Modificación de la Lista Consolidada
Circular 07 (2012) Modificación de la Lista Consolidada
Circular 06 (2012) Somalia y Eritrea
Circular 05 (2012) Cambio de nombre del Comité
Circular 04 (2012) Modificación de la Lista Consolidada
Circular 03 (2012) Remisión de Información. Suspensión de pago de cuarenta y cinco (45) cheques. Banco G&T CONTINENTAL (PANAMÀ), S.A. (BMF)
Circular 02 (2012) Al-Qaida Listado de Sanciones
Circular 01 (2012) Comunicado de Prensa de OFAC – Office of Foreign Assets Control - Panamá
Circular CF-DL9-97 1-2012 (2012) Préstamos para Restauración del Casco Antiguo (Decreto–Ley No.9/1997 y Ley 4/2002).
Circular CFL 3-85 1-2012 (2012) Préstamos Hipotecarios Residenciales (Ley 3/85, 11/90, 5/94, 28/95, 30/99, 50/99, 65/2003 y 29 /2008)

Circulares 2011

Circular	Descargar
Circular 109 (2011) Calendario 2012, para la presentación del Formulario FECI.
Circular 108 (2011) Presentación de información a través del Sistema ITBANk, por motivo de la conmemoración del día de los mártires (9 de enero 2012).
Circular 107 (2011) Acuerdo No. 007-2011
Circular 106 (2011) Cote d’lvoire
Circular 105 (2011) República Islámica de Irán
Circular 104 (2011) Directrices a la Lista Consolidada
Circular 103 (2011) República Demócrata del Congo
Circular 102 (2011) Modificación de la Lista Consolidada
Circular 101 (2011) Remisión de información. Banco Nacional de Panamá (Nota falsificada con membrete del Banco).
Circular 100 (2011) Modificación de la Lista Consolidada
Circular 99 (2011) Modificación de la Lista Consolidada
Circular 98 (2011) Modificación de la Lista Consolidada
Circular 97 (2011) Modificación de la Lista Consolidada
Circular 96 (2011) Modificación de la Lista Consolidada
Circular 95 (2011) Modificación de la Lista Consolidada
Circular 94 (2011) Lista - Individuos asociados con Al-Qaida.
Circular 93 (2011) Lista - República Democrática del Congo
Circular 92 (2011) FAFT.GAFI - Proceso de revisión de las normas globales de cumplimiento contra el lavado del dinero y el financiamiento del terrorismo
Circular 91 (2011) Acuerdo No. 006-2011
Circular 90 (2011) Modificaciones al Plan Único de Cuentas (PUC) SB35, Nueva BAN09 para información de derivados
Circular 89 (2011) Átomo de Inversiones AT15.
Circular 88 (2011) Presentación de información a través del sistema ITBANk, por motivo de la celebración del día de la madre, navidad y año nuevo.
Circular 87 (2011) Proyecto de automatización de envío de información.
Circular 86 (2011) Calendario 2012 de la Cámara de Compensación. Banco Nacional de Panamá.
Circular 85 (2011) Presentación conceptual de la figura de “Corresponsales No Bancarios”
Circular 84 (2011) Uso de herramientas tecnológicas del Tribunal Electoral y del Registro Público de Panamá.
Circular 83 (2011) Uso de herramientas tecnológicas del Tribunal Electoral y del Registro Público de Panamá.
Circular 82 (2011) Lista
Circular 81 (2011) Oficiales del Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica Iraní
Circular 80 (2011) Versión Actualizada de Lista
Circular 79 (2011) Línea Marítima de la República Islámica de Irán
Circular 78 (2011) Lista
Circular 77 (2011) Presentación de información a través del Sistema ITBANk, por motivo de la celebración de las Fiestas Patrias.
Circular 76 (2011) Remisión de Información. Suspensión de pago de determinados cheques. Uni Bank & Trust, Inc.
Circular 75 (2011) Oficiales del Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica Iraní
Circular 74 (2011) Lista
Circular 73 (2011) Cambio de nombre del Comité
Circular 72 (2011) Lista
Circular 71 (2011) Somalia y Eritrea
Circular 70 (2011) República Islámica de Irán
Circular 69 (2011) Cote d’Ivoire
Circular 68 (2011) Lista
Circular 67 (2011) República Democrática del Congo
Circular 65 (2011) Remisión de Información. Suspensión de pago de determinados cheques. The Bank of Nova Scotia (Scotiabank).
Circular 64 (2011) Actualización de lista consolidada de Julio 2011
Circular 63 (2011) Actualización de lista consolidada de Junio 2011
Circular 62 (2011) Actualización de lista consolidada de Mayo de 2011
Circular 61 (2011) Actualización de lista consolidada de Abril de 2011
Circular 60 (2011) Actualización de lista consolidada de Marzo 2011
CIRCULAR CFL 3-85 (2011) Por la cual se establece un régimen de intereses preferenciales en ciertos Préstamos Hipotecarios.
Circular CF-DL9-97 (2011) Por el cual se establece un régimen especial de incentivos para la restauración y puesta en valor del Conjunto Monumental Histórico del Casco Antiguo de la ciudad de Panamá.
Circular 59 (2011) Acuerdo No. 005-2011
Circular 58 (2011) Comunicado de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores de México
Circular 57 (2011) Lista Consolidada
Circular 56 (2011) Lista Consolidada
Circular 55 (2011) Lista Consolidada
Circular 54 (2011) Actualización de Lista Consolidada CCS - ONU
Circular 53 (2011) Actualización de Lista Consolidada
Circular 52 (2011) Nuevo Criterio de Interpretación de FECI sobre los préstamos otorgados para el financiamiento de cría de especies menores.
Circular 51 (2011) Nuevo Criterio de Interpretación de la Comisión Feci. Préstamos hipotecarios para vivienda.
Circular 50 (2011) Por medio de la cual se le reitera a los bancos el contenido de lo dispuesto en la Circular No.48-2010 referente al criterio utilizado para reportar el (RUC), el (CIP) y número de pasaporte.
Circular 49 (2011) Suspensión de pago de un (1) Cheque de Gerencia. Solicitud de Caja de Ahorros.
Circular 48 (2011) Presentación de información a través del Sistema ITBANk, por motivo de la celebración del aniversario de la Fundación de Panamá la Vieja.
Circular 47 (2011) Requerimiento de Información - Átomo Financiero de Posiciones en Monedas AT14 y Tabla SB14.
Circular 46 (2011) Acuñación y circulación de nueva moneda de B/1.00
Circular 45 (2011) Acuerdo No. 2-2010 - Publicación de la calificación de riesgo del banco – Circular No. 25-2010.
Circular 44 (2011) Remisión de información. Resolución AN No. 4390-Telco de 13 de abril de 2011 de la Autoridad Nacional de los Servicios Públicos (ASEP).
Circular 43 (2011) Nuevas designaciones en la Superintendencia de Bancos.
Circular CFL 3-85 3-2011 (2011) Préstamos Hipotecarios Residenciales (Ley 3/85, 11/90, 5/94, 28/95, 30/99, 50/99, 65/2003 y 29 /2008).
Circular CF-DL9-97 3-2011 (2011) Préstamos para Restauración del Casco Antiguo Decreto–Ley No.9/1997 y Ley 4/2002).
Circular 42 (2011) Fórmula aplicable al cálculo de las Tasas de Interés Nominal y Efectica, Acuerdo No. 1-2011
Circular 41 (2011) Acuerdo No.4-2010 - Carta a la Gerencia por Auditores Externos.
Circular 40 (2011) Remisión de Información. Suspensión de pago de determinados cheques. MMG Bank Corporation.
Circular 39 (2011) Remisión de Información. Suspensión de pago de determinados cheques. Towerbank International Inc.
Circular 38 (2011) Invitación a Presentación de la Propuesta sobre el Marco Conceptual de la Norma de Riesgo Operacional.
Circular 37 (2011) Información del Átomo de Generales (AT05).
Circular 36 (2011) Debida Diligencia a ciudadano Costarricense Olman Rimola Castillo y la empresa Rimola Market Research.
Circular 35 (2011) Suspensión de pago de un (1) Cheque de Gerencia. Bancafé (Panamá), S.A.
Circular 34 (2011) Debida Diligencia sobre SALUDCOOP / Colombia
Circular 33 (2011) Debida Diligencia sobre SALUDCOOP / Colombia
Circular 32 (2011) Acuerdo 4-2011
Circular 31 (2011) Presentación de información a esta Superintendencia, por motivo la celebración de Semana Santa y Día del Trabajo.
Circular 30 (2011) Horario de la jornada de trabajo y de atención al público. Superintendencia de Bancos.
Circular 29 (2011) Horario de la jornada de trabajo y de atención al público. Superintendencia de Bancos.
Circular 28 (2011) Modificación de la Lista Consolidada
Circular 27 (2011) Jamahiriya Árabe Libia.
Circular 26 (2011) Jamahiriya Árabe Libia.
Circular CF-DL9-97 2-2011 (2011) Préstamos para Restauración del Casco Antiguo Decreto–Ley No.9/1997 y Ley 4/2002).
Circular CFL 3-85 2-2011 (2011) Préstamos Hipotecarios Residenciales (Ley 3/85, 11/90, 5/94, 28/95, 30/99, 50/99, 65/2003 y 29 /2008)
Circular 25 (2011) Lista Consolidada
Circular 24 (2011) Suspensión de pago de dos (2) Cheques de Gerencia. Banco Universal, S.A.
Circular 23 (2011) Acuerdo No. 003-2011
Circular 22 (2011) Remisión de Información. Suspensión de pago de determinados cheques. The Bank of Nova Scotia (Scotiabank).
Circular 21 (2011) Presentación de información a esta Superintendencia, por motivo la celebración de carnavales.
Circular 20 (2011) Resolución General No. 001-2011
Circular 19 (2011) Modificación de la Lista Consolidada
Circular 18 (2011) Suspensión de pago de un (1) Cheque de Gerencia de Banco Delta, S.A. (BMF)
Circular 17 (2011) Modificaciones de la Lista Consolidada
Circular 16 (2011) Notificación de Fraudes Electrónicos
Circular 15 (2011) Ley No. 2 de 1/2/2011 “Que regula las medidas para conocer al cliente para los Agentes Residentes de entidades jurídicas existentes de acuerdo con las leyes de la República de Panamá” GO.26713-C.
Circular 14 (2011) Circular No. 42-2009
Circular 12 (2011) Horario de la jornada de trabajo y de atención al público. Superintendencia de Bancos.
Circular 11 (2011) Acuerdo No. 002-2011
Circular 10 (2011) Presentación. Resultados y perspectivas del Centro Bancario Internacional.
Circular 08 (2011) Suspensión de pago de un (1) Cheque de Gerencia de Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (Panamá), S.A. (BBVA)
Circular 06 (2011) Modificaciones de la Lista Consolidada.
Circular 05 (2011) Resolución J.D. No. 001-2011
Circular 04 (2011) Remisión de Información.Suspensión de pago de cien (100) cheques. Banco Trasatlántico, S. A.
Circular 03 (2011) Envío de Información Estadísticas
Circular 02 (2011) Acuerdo No. 001-2011
Circular CFL 3-85 1-2011 (2011) Préstamos Hipotecarios Residenciales (Ley 3/85, 11/90, 5/94, 28/95, 30/99, 50/99, 65/2003 y 29 /2008)
Circular 01 (2011) Presentación de información a través del Sistema ITBank, por motivo de la conmemoración del Día de los Mártires (9 de enero).
Circular CF-DL9-97 1-2011 (2011) Préstamos para Restauración del Casco Antiguo (Decreto–Ley No.9/1997 y Ley 4/2002).

Circulares 2010

Circular	Descargar
Circular 67 (2010) Acuerdo No. 009-2010
Circular 66 (2010) Calendario 2011 de la Cámara de Compensación. Banco Nacional de Panamá.
Circular 64 (2010) Acuerdo No. 008-2010
Circular 63 (2010) Notificación de fraudes en los canales electrónicos
Circular 62 (2010) Circular No. 50-2004, Circular No. 57-2009 y Decreto Ejecutivo No.246 de 2004
Circular 61 (2010) Remisión de Información. Suspensión de pago de ciento cuarenta y nueve (149) cheques. Banco Trasatlántico, S. A.
Circular 60 (2010) Resolución General No.001-2010
Circular 59 (2010) Presentación de información a través del Sistema ITbank, por motivo de Día de la Madre, Navidad y Año Nuevo
Circular 58 (2010) Acuerdo No. 007-2010
Circular 57 (2010) Suspensión de pago de un (1) Cheque de Gerencia de CAJA DE AHORROS.
Circular 56 (2010) Acuerdo No. 6-2010
Circular 55 (2010) Acuerdo No. 4-2010
Circular 54 (2010) Suspensión de pago de treinta y cuatro (34) cheques. Banco Universal, S. A.
Circular 53 (2010) Presentación de información a través del Sistema ITbank, por motivo de Fiestas Patrias.
Circular 52 (2010) Suspensión de pago de un (1) Cheque de Gerencia de BANCAFÉ (PANAMÁ), S. A.
Circular 51 (2010) Modificaciones de la Lista Consolidada
Circular 50 (2010) Personas Expuestas Políticamente (PEP’s).
Circular 49 (2010) Acuerdo 5-2010
Circular 48 (2010) Formato RUC o Cédula
Circular CF-DL9-97 2-2010 (2010) Préstamos para Restauración del Casco Antiguo (Decreto–Ley No.9/1997 y Ley 4/2002).
Circular CFL 3-85 3-2010 (2010) Préstamos Hipotecarios Residenciales (Ley 3/85, 11/90, 5/94, 28/95, 30/99, 50/99, 65/2003 y 29 /2008)
Circular 47 (2010) Encuesta sobre Comisiones y Cargos
Circular 46 (2010) Comunicado del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Circular 45 (2010) Átomo de Generales de Banco (AT05).
Circular 44 (2010) Acuerdo No. 004-2010
Circular 43 (2010) Modificación de fecha de la Circular No. 30-2010. (Suspensión de pago de un (1) Cheque de Gerencia de BANCAFÉ (PANAMÁ), S.A.)
Circular 42 (2010) Modificación de fecha de la Circular No. 31-2010. (Suspensión de pago de un (1) Cheque de Gerencia de Caja de Ahorros)
Circular 41 (2010) Resolución J.D. No. 036-2010
Circular 40 (2010) Prevención del Uso Indebido de los Servicios Bancarios y Fiduciarios (Acuerdo 12-2005).
Circular 39 (2010) Suspensión de pago de un (1) Cheque de Gerencia de CAJA DE AHORROS
Circular 38 (2010) Roseville Investments, S.A. y Tremaine Corp.
Circular 37 (2010) Presentación de los Átomos de Liquidez AT10 y EVAP Semanal.
Circular CF-DL9-97 2-2010 (2010) Préstamos para Restauración del Casco Antiguo (Decreto–Ley No.9/1997 y Ley 4/2002).
Circular CFL 3-85 3-2010 (2010) Préstamos Hipotecarios Residenciales (Ley 3/85, 11/90, 5/94, 28/95, 30/99, 50/99, 65/2003 y 29 /2008)
Circular 35 (2010) Suspensión de pago de un (1) Cheque de Gerencia de CAJA DE AHORROS
Circular 34 (2010) Plan de Revisión y/o Actualización de Expedientes
Circular 33 (2010) Traslado de dinero en efectivo a través de las Fronteras.
Circular 32 (2010) Encuesta Instrumentos Derivados
Circular 31 (2010) Suspensión de pago de un (1) Cheque de Gerencia de CAJA DE AHORROS
Circular 30 (2010) Suspensión de pago de un (1) Cheque de Gerencia de BANCAFÉ (PANAMÁ), S. A.
Circular 29 (2010) Suspensión de pago de dos (2) Cheques de Gerencia de BANCAFÉ (PANAMÁ), S. A.
Circular 28 (2010) Acuerdo No.1-2002 - Carta a la Gerencia por Auditores Externos.
Circular 27 (2010) Presentación de los Átomos de Liquidez AT10 y EVAP Semanal
Circular 26 (2010) Ley 81 de 2009 y Circular No.13-2010.
Circular CFL 3-85 2-2010 (2010) Préstamos Hipotecarios Residenciales (Ley 3/85, 11/90, 5/94, 28/95, 30/99, 50/99 y 65/2003, /2008)
Circular 25 (2010) Acuerdo No. 002-2010.
Circular CF-DL9-97 2-2010 (2010) Préstamos para Restauración del Casco Antiguo (Decreto–Ley No.9/1997 y Ley 4/2002)
Circular 24 (2010) Presentación de los Átomos de Liquidez AT10 y EVAP Semanal
Circular 23 (2010) Traspaso de Fondos Líquidos al Banco Nacional de Panamá
Circular 22 (2010) Deja sin efecto la Circular No. 48-2007
Circular 21 (2010) Ley No. 81 de 2009 “Que tutela los derechos de los usuarios de las tarjetas de crédito y otras tarjetas de financiamiento.
Circular 20 (2010) Reporte de Reclamos Trimestrales (Otros Informes – Artículo 91, numeral 3 de la Ley Bancaria). Reporte de Reclamos Trimestrales (Otros Informes – Artículo 91, numeral 3 de la Ley Bancaria).
Circular 19 (2010) Acuerdo No. 003-2010
Circular 18 (2010) Resultados del Centro Bancario Internacional 2009
Circular 17 (2010) Liquidez y Tabla Evap
Circular 16 (2010) Acuerdo 002-2010
Circular 15 (2010) Acuerdo No. 6-2009
Circular 14 (2010) Acuerdo 001-2010
Circular 13 (2010) Ley 81 de 2009 “Que tutela los derechos de los usuarios de las tarjetas de crédito y otras tarjetas de financiamiento
Circular 12 (2010) Proyecto de Garantía
Circular 11 (2010) Encuesta Riesgos
Circular 10 (2010) Acuerdo No. 10-2009 y Circular No. 63-2009
Circular 09 (2010) Resolución General J.D. No. 001-2010
Circular 08 (2010) Horario de la jornada de trabajo y de atención al público. Superintendencia de Bancos
Circular 7 (2010) Requerimiento de Información Manual y Programa de Cumplimiento. Art. 1, numeral 7 y Art.5 de la Ley 42-2000
Circular 06 (2010) Calendario del 2010 de la Cámara de Compensación del Banco Nacional de Panamá.
Circular 004 (2010) Ley 49 de 2009 “Que reforma el Código Fiscal y adopta otras medidas fiscales”
Circular 003 (2010) Medidas de Ahorro Energético
Circular 002 (2010) Presentación del Átomo de Liquidez Bisemanal AT10 y la Tabla EVAP
Circular CFL 3-85 1-2010 (2010) Préstamos Hipotecario Residenciales (Ley 3/85, 11/90, 5/94, 28/95, 30/99, 50/99 y 65/2003, /2008)
Circular 001 (2010) Cheques hurtados a la Coordinadora Nacional de Representantes de Corregimiento (CONARE)
Circular CF-DL9-97 1-2010 (2010) Préstamos para Restauración del Casco Antiguo (Decreto–Ley No.9/1997 y Ley 4/2002)

Circulares 2009

Circular	Descargar
Circular 63 (2009) Acuerdo No.10-2009 sobre la periodicidad de la presentación del reporte del cálculo del índice de liquidez legal
Circular 62 (2009) Solicitud de Información
Circular 61 (2009) Formulario UAF-SOS
Circular 60 (2009) Presentación de los Átomos de Liquidez Bisemanal AT10, LS02, y la Tabla EVAP
Circular 59 (2009) Presentación de Estados Financieros Auditados
Circular 58 (2009) Circular No. 8-2009 (Líneas de Crédito Recibidas de Corresponsales)
Circular 57 (2009) Circular No. 50-2004 y Decreto Ejecutivo No. 246 de 2004.
Circular 56 (2009) Liberia
Circular 55 (2009) Modificaciones de la Lista Consolidada
Circular 54 (2009) República Popular Democrática de Corea
Circular 53 (2009) Actualizaciones de la Lista Consolidada
Circular 52 (2009) Presentación del Átomo de Liquidez Bisemanal AT10 y la Tabla EVAP
Circular 51 (2009) Acuerdo 9-2009 y Resoluciones Generales No. 2 y 3-2009
Circular 50 (2009) Nuevo Superintendente de Bancos
Circular 49 (2009) Presentación de información a través de ITBank y del Informe del Átomo de Liquidez Bisemanal LS02 por motivo de fiestas patrias.
Circular 48 (2009) Resolución General No. 1-2009
Circular 47 (2009) Acuerdo No. 3-2009
Circular 46 (2009) Encuesta de Prueba de Tensión
Circular 45 (2009) Retrasos en la emisión de minutas de cancelación de hipoteca
Circular CF-DL9-97 4-2009 (2009) Préstamos para Restauración del Casco Antiguo (Decreto LEY No.9/1997, Ley 4/2002)
Circular CFL 3-85 4-2009 (2009) Préstamos Hipotecarios Residenciales (ley 3/85, 11/90. 5/94, 28/95, 30/99, 50/99, 65/2003 y 29/2008)
Circular 44 (2009) Presentación del Átomo de Liquidez Bisemanal LS02, Átomo de Efectivo Semanal AT11 y Consolidado de Subsidiarias BAN02.
Circular 43 (2009) Banco Internacional de Desarrollo, C. A. solicitud de información
Circular 42 (2009) Doble Endoso, Billetes de Banco y Otros Casos.
Circular 41 (2009) Costa de Marfil
Circular 40 (2009) Acuerdo No. 8-2009, por medio del cual se deja sin efecto el Acuerdo 2-2008 de 3 de julio de 2008, sobre la valoración de garantías para la cobertura de riesgo de crédito.
Circular 39 (2009) Encuesta Exposición del Sistema Bancario en facilidades crediticias a Servidores Públicos
Circular 38 (2009) Acuerdo No. 7-2009 por medio del cual se modifica el artículo 6 del Acuerdo 7-2005 sobre la compensación de cheques y disponibilidad de fondos.
Circular 37 (2009) Artículos 4.1.g y 5.1.f del Acuerdo 12-2005 de 14 de diciembre de 2005 sobre Prevención del Uso Indebido de los Servicios Bancarios y Fiduciarios.
Circular 36 (2009) Sistema ITBANk versión 1.0
Circular 35 (2009) Resolución General J.D. No. 032-2009
Circular CF-DL9-97 3-2009 (2009) Préstamos para Restauración del Casco Antiguo (Decreto LEY No.9/1997, Ley 4/2002)
Circular CFL 3-85 3-2009 (2009) Préstamos Hipotecarios Residenciales (ley 3/85, 11/90. 5/94, 28/95, 30/99, 50/99, 65/2003 y 29/2008)
Circular 34 (2009) Acuerdos No. 5-2009 y No. 6-2009
Circular 33 (2009) Adecuación de Capital (SB36)
Circular 32 (2009) Presentación del Átomo de Liquidez Bisemanal LS02 y del Átomo de Efectivo Semanal AT11.
Circular 31 (2009) Ley 3 de 20 de mayo de 1985. Régimen de Intereses Preferenciales en préstamos hipotecarios.
Circular 30 (2009) Acuerdo No. 4-2009
Circular 29 (2009) Cheques falsificados cargados a la cuenta de la Autoridad Marítima de Panamá
Circular 28 (2009) Sistema de Transferencia de Información y el nuevo ITBank
Circular 27 (2009) Estructura Átomo de Garantía
Circular 26 (2009) Modificaciones realizadas en la Lista Consolidada
Circular 25 (2009) Acuerdo 3-2009, por medio del cual se actualizan las disposiciones sobre Enajenación de Bienes Inmuebles Adquiridos
Circular 24 (2009) Medidas de Prevención ante posible Pandemia de Influenza A (H1N1)
Circular 23 (2009) Presentación del Átomo de Liquidez AT (10), y Tabla EVAP - Día del Trabajo
Circular 22 (2009) Capacidad de endeudamiento de personas jubiladas y pensionadas. Modificación al Artículo 3 de la Ley 37 de 2001. (Ley 22 del 13 de abril de 2009, Gaceta Oficial 26261).
Circular 21 (2009) Por la cual se Comunica al Centro Bancario la Reorganización de Stanford Bank (Panamá), S.A.
Circular 20 (2009) Actualizaciones de la Lista Consolidada
Circular 19 (2009) Nuevos Rubros en el Átomo de Liquidez
Circular 18 (2009) Presentación de los Átomos de Liquidez Bisemanal AT (10), LS02 y Tabla EVAP en Semana Santa.
Circular 17 (2009) Por medio del cual se extiende la entrada en vigencia del Acuerdo No. 5-2008 de 1 de octubre de 2008
Circular CFL 3-85 2-2009 (2009) Préstamos Hipotecarios Residenciales (ley 3/85, 11/90. 5/94, 28/95, 30/99, 50/99, 65/2003 y 29/2008)
Circular 16 (2009) Estructura Propuesta para Átomo de Garantías
Circular CF-DL9-97 2-2009 (2009) Préstamos para Restauración del Casco Antiguo (Decreto LEY No.9/1997, Ley 4/2002).
Circular 15 (2009) Acuerdo No. 1-2009 Derogación del Acuerdo No. 8-2008
Circular 14 (2009) Solicitud de Certificaciones de Registro de Hecho Vitales y Actos Jurídicos
Circular 13 (2009) Toma de Control Administrativo y Operativo de Stanford Bank (Panamá), S. A.
Circular 12 (2009) Acceso a la Presentación del Informe del CBI 2008
Circular 11 (2009) Circular No. 6-2009. Liquidez y Tabla EVAP semanal
Circular 10 (2009) Calendario de Inducciones 2009
Circular 9 (2009) Presentación del Informe del CBI
Circular 8 (2009) Oficial de Cumplimiento - Línea de Créditos Recibidas
Circular 7 (2009) Extensión máxima. Préstamos sujetos al Régimen de Interés Preferencial...
Circular 6 (2009) Circular No.5-2009. Acuerdo No. 9-2008. Informe de Liquidez y Tabla EVAP semanal
Circular 5 (2009) Como es de su conocimiento, el pasado 29 de diciembre de 2008, la Superintendencia de Bancos emitió el Acuerdo No. 9-2008...
Circular 4 (2009) Nos es grato comunicarle que el Acuerdo 9-2008, por el cual se modifica el Artículo 17 del Acuerdo 4-2008 de 24 de julio de 2008, ha sido aprobado por la Junta Directiva...
Circular 3 (2009) Para su debido conocimiento, adjuntamos a la presente el Calendario del 2009 de la Cámara de Compensación del Banco Nacional de Panamá...
Circular CF-DL9-97 1-2009 (2009) En atención a lo establecido en el artículo 10 del Decreto-Ley No.9 de 27 de agosto de 1997, modificada por la Ley 4 de 2002 “Por el cual se establece un régimen especial de incentivos...
Circular CFL 3-85 1-2009 (2009) En atención a lo establecido en el artículo 4 de la Ley No.3 de 20 de mayo de 1985, prorrogada en su vigencia y modificada por la Ley No.29 de 2 de junio de 2008...
Circular 2 (2009) Para los fines pertinentes, esta Superintendencia tiene a bien hacer de su conocimiento que el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos
Circular 1 (2009) Para los fines pertinentes, esta Superintendencia tiene a bien hacer de su conocimiento que el Comité del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas...

Circulares 2008

Circular	Descargar
Circular 67 (2008) Bienes Inactivos (Art. 215 de la Ley Bancaria)
Circular 66 (2008) Circular No. 65-2008. Horarios de atención al público por parte de las entidades bancarias durante época navideña.
Circular 65 (2008) Horario de la Jornada laboral de las oficinas públicas nacionales y municipales por celebración de las Fiestas de Navidad y Año Nuevo.
Circular 64 (2008) Horario de Atención al Público por parte de esta Superintendencia. (19 de diciembre de 2008)
Circular 63 (2008) Servicios Especiales - Acuerdo 8-2003.
Circular 62 (2008) Autorización para la revisión de las referencias de crédito.
Circular 61 (2008) Por este medio, nos permitimos comunicarle que se deja sin efecto el contenido de la Circular No.056-2008 de 27 de noviembre de 2008, a través de la cual...
Circular 60 (2008) En adición a la información proporcionada semanalmente a través del átomo de liquidez, a partir de la semana que inicia el 29 de noviembre solicitamos se sirvan reportar el detalle de la información.
Circular 59 (2008) Nos permitimos comunicarle que el día 2 de diciembre de 2008 se ha habilitado como último día para la presentación a esta Superintendencia del Átomo AT 10 de liquidez semanal para...
Circular 58 (2008) Reiteramos lo establecido en el Acuerdo 5-2001, sobre Riesgo de Mercado, el cual en su Artículo 15 señala que los bancos deben informar a esta Superintendencia sobre el límite máximo acumulado...
Circular 57 (2008) Como consecuencia a las distintas consultas recibidas por esta Superintendencia de Bancos, que se desprenden de la aplicación del Acuerdo No. 8-2008 “por el cual se adoptan medidas temporales...
Circular 56 (2008) Presentación del Átomo de Efectivo Semanal del 24 al 28 de noviembre de 2008. (Art. 91 de la Ley Bancaria. Resolución General 3-2004).
Circular 55 (2008) GRUPO DMG. Listado de empresas que no cuentan con autorización de este Despacho para ejercer el Negocio de Banca, tal como lo dispone la Ley Bancaria, ni el Negocio de Fideicomiso.
Circular 54 (2008) Adopción de Medidas Temporales
Circular 53 (2008) Presentación del Átomo de Efectivo Semanal del 27 al 31 de octubre (Art. 91 de la Ley Bancaria. Resolución General 3-2004).
Circular 52 (2008) Por este medio, nos permitimos informarle que la Superintendencia de Bancos está distribuyendo a todos los bancos unos autoadhesivos numerados, que tienen el propósito de informar al público...
Circular 51 (2008) Informes de Liquidez. (Artículo 77, 185 y 187 de la Ley Bancaria; Arts. 17 y 18 del Acuerdo 4-2008; Resolución 3-2004; Circular 006-2008).
Circular 50 (2008) Acuerdo No. 7-2008 Acuerdo No. 7-2008 - Liquidación de Activos
Circular 49 (2008) Acuerdo No. 6-2008 Acuerdo No. 6-2008 - Modificación al Acuerdo 2-2008
Circular 48 (2008) Nuevo período Ing. Olegario Barrelier.
Circular 47 (2008) Hemos efectuado modificaciones en el reporte de liquidez semanal remitido a esta Superintendencia por vía electrónica (átomo semanal), las cuales describimos a continuación...
Circular 46 (2008) Acuerdo 5-2008 - Normas de Capital para riesgo de crédito aplicables para las Entidades Bancarias.
Circular CFL 3-85 3-2008 (2008) Préstamos Hipotecarios Residenciales (Ley 3/85, 11/90, 5/94, 28/95, 30/99, 50/99 y 65/2003, 29/2008)
Circular CF DL 9-97 4-2008 (2008) Préstamos para Restauración del Casco Antiguo (Decreto–Ley No.9/1997 y Ley 4/2002).
Circular 45 (2008) Personal encargado de Capacitación o Recursos Humanos.
Circular 44 (2008) La Superintendencia de Bancos de Panamá, como ente regulador de las entidades bancarias, tiene entre sus funciones velar por el fiel cumplimiento de las normativas bancarias vigentes.
Circular 43 (2008) Hemos recibido comunicación de la Dirección de Investigación Judicial (DIJ) de la Policía Nacional, adscrita al Ministerio de Gobierno y Justicia, mediante la cual señala que toda solicitud...
Circular 42 (2008) Acuerdo No. 001-2008 - Reclamos de Tarjeta Visa
Circular 41 (2008) Resolución General J.D. 1-2008 sobre el índice de liquidez legal
Circular 40 (2008) Certificaciones de la Dirección General de Carrera Administrativa.
Circular 39 (2008) Acuerdo No. 001-2008
Circular 38 (2008) Por medio de la presente, les reiteramos el contenido de nuestra Circular No. 18-2008 de 11 de abril de 2008, en la que les informamos sobre la circulación en el Sistema Bancario de Garantía...
Circular 37 (2008) Como es de su conocimiento, el Acuerdo No. 11-2005 de 23 de noviembre de 2005, sobre Calificación de Bancos, establece que las entidades bancarias deberán publicar en un diario de circulación...
Circular 36 (2008) Reformas al Código Penal
Circular 35 (2008) Acuerdo No. 4-2008
Circular 34 (2008) Acuerdo No. 3-2008
Circular 33 (2008) Acuerdo No. 2-2008
Circular CFL 3-85 3-2008 (2008) Préstamos Hipotecarios Residenciales (Ley 3/85, 11/90, 5/94, 28/95, 30/99, 50/99 y 65/2003, 29/2008)
Circular CF DL 9-97 3-2008 (2008) Préstamos para Restauración del Casco Antiguo (Decreto–Ley No.9/1997 y Ley 4/2002, 29/2008).
Circular 32 (2008) Información de personas sujetas a sanciones.
Circular 31 (2008) Acuerdo No. 1-2008
Circular 30 (2008) Actualización de la Lista Consolidada
Circular 29 (2008) Personas y entidades designadas
Circular 28 (2008) Ley 29 de 2 de junio de 2008, que modifica, entre otras, la Ley 3 de 1985. Régimen de intereses preferenciales en préstamos hipotecarios.
Circular 26 (2008) Hacemos de su conocimiento que, luego de evaluar lo establecido en el Decreto Ejecutivo 79 del 19 de mayo de 2008, “que establece un horario de trabajo, de carácter...
Circular 25 (2008) República Democrática del Congo
Circular 24 (2008) Acuerdo No. 11-2005 -Calificación de Bancos.
Circular 23 (2008) Personal encargado de la dirección, gestión o coordinación del programa de seguridad
Circular 22 (2008) Plan de Contingencia y Continuidad de Negocios
Circular 21 (2008) Para los fines pertinentes, esta Superintendencia informa que el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, específicamente el Grupo de Expertos...
Circular 20 (2008) Lista Consolidada
Circular 19 (2008) Instituciones señaladas por organismos internacionales
Circular 18 (2008) Por este medio nos permitimos informarle que se ha recibido comunicación de BANCO NACIONAL DE PANAMÁ, S. A. mediante la cual se advierte sobre Garantía Bancaria...
Circular 17 (2008) Nos permitimos reiterarle lo dispuesto en el Artículo 5 del Acuerdo No. 11-2005, de 23 de noviembre de 2005, el cual a su letra establece...
Circular 16 (2008) Superintendencia de Bancos de Panamá requiere la remisión de información estandarizada por parte de los Bancos, por lo cual se modificará el Átomo de Liquidez Semanal (AT10)...
Circular 15 (2008) Para los fines pertinentes, esta Superintendencia tiene a bien hacer de su conocimiento que el Comité de Sanciones 1267 de las Naciones Unidas...
Circular 14 (2008) Nos dirigimos a usted en atención a las consultas recibidas por parte de los bancos, en referencia al Acuerdo No. 1-2007...
Circular 13 (2008) En revisiones efectuadas al Átomo de Depósitos (AT02) remitido a través del Sistema de Transferencia de Información, hemos encontrado...
Circular CFL 3-85 2-2008 (2008) En atención a lo establecido en el Artículo 4 de la Ley No.3 de 20 de mayo de 1985, prorrogada... No.3 de 20 de mayo de 1985, prorrogada en su vigencia y modificada en su Artículo 5...
Circular CF DL 9-97 2-2008 (2008) En atención a lo establecido en el Artículo 10 del Decreto-Ley No.9 de 27 de agosto de 1997, modificada por la Ley 4 de 2002...
Circular 12 (2008) Nos permitimos comunicarle que hoy, 17 de marzo de 2008, se ha habilitado como último día para la presentación a esta Superintendencia de los Estados Financieros Auditados del Banco
Circular 11 (2008) Nuevas designaciones de la SBP
Circular 10 (2008) Sistema de Correspondencia Electrónica. Circular No. 033-2006
Circular 9 (2008) Acuerdo No. 001-2007 – Seguridad Bancaria
Circular 8 (2008) Individuos designados.
Circular 7 (2008) Resultados y Perspectivas del CBI
Circular 6 (2008) Presentación oportuna y correcta de Átomos y Tablas BAN. Sistema de Transferencia de Información. Decreto Ley No. 9 de 1998; Acuerdo No. 12-2002; Resolución General No. 3-2004.
Circular 5 (2008) Por este medio, la Superintendencia de Bancos reitera a los Bancos y a sus auditores externos, que los estados financieros auditados correspondientes al cierre de la vigencia fiscal 2007...
Circular 4 (2008) Actualizaciones de la Lista Consolidada.
Circular CFL 3-85 1-2008 (2008) Préstamos Hipotecarios Residenciales (Ley 3/85, 11/90, 5/94, 28/95, 30/99, 50/99 y 65/2003)
Circular CF DL 9-97 1-2008 (2008) Préstamos para Restauración del Casco Antiguo (Decreto–Ley No.9/1997 y Ley 4/2002).
Circular 3 (2008) Para su debido conocimiento, adjuntamos a la presente el Calendario del 2008 de la Cámara de Compensación del Banco Nacional de Panamá...
Circular 2 (2008) Por este medio, nos permitimos informarle sobre la vigencia de la Ley No. 70 de 28 de diciembre de 2007, “Que modifica el artículo 46 del Código de Trabajo, sobre los días de descanso obligatorio”...
Circular 1 (2008) Por este medio, nos permitimos informarle sobre la vigencia de la Ley No. 69 de 27 de diciembre de 2007, “Que crea la Dirección de Investigación Judicial en la Policía Nacional, adscribe los...

Circulares 2007

Circular	Descargar
Circular 60 (2007) Nos permitimos reiterarle lo dispuesto en el Artículo 13 del Acuerdo No. 11-2005, de 23 de noviembre de 2005, el cual señala: ‘ARTÍCULO 13: PLAZO DE ADECUACIÓN...
Circular 59 (2007) Que de conformidad con el Numeral 1 del Artículo 5 del Decreto Ley No. 9 de 1998, es función de esta Superintendencia de Bancos velar porque se mantenga la solidez y eficiencia del sistema ...
Circular 58 (2007) Actualizaciones de la Lista Consolidada.
Circular 57 (2007) Acreditación de actividades comerciales o industriales a través del Aviso de Operación (Ley No. 5 de 2007).
Circular 56 (2007) Tenemos a bien enfatizar la necesidad de que los Bancos establecidos en Panamá, que se dediquen al transporte de dinero en efectivo......
Circular 55 (2007) Para los fines que sean pertinentes, esta Superintendencia tiene a bien recomendar, como labor preventiva, que aquellas instituciones...
Circular 54 (2007) Medidas del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas Unidas de acuerdo a la Resolución 1672 de 25 de abril de 2006, en la cual se impuso por primera vez sanciones específicas a (4) personas .......
Circular 53 (2007) Recomendaciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas establecido en virtud de la resolución 1267 (1999) relativa al-Qaida, Talibanes, e individuos y entidades asociadas...
Circular 52 (2007) Enmiendas y correcciones a los datos de identificación de personas incluidas en la Lista Consolidada, en virtud de la Resolución 1267 del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.
Circular 51 (2007) Ampliación de la Circular No.022-2007, referente al Contrato de Seguro Colectivo (Póliza de Seguro Colectivo).
circular 50 (2007) Emisión de Documentos Fraudulentos
Circular 49 (2007) Carta de Crédito Fraudulenta
Circular 48 (2007) Presentación y publicación de Estados Financieros Auditados. (Art. 55 y 56 – Decreto Ley No. 9 de 1998)
Circular 47 (2007) Sistema de Transferencia - Átomo de Depósitos
Circular 46 (2007) Encuesta sobre Infraestructura Tecnológica Principal de los Bancos
Circular CFL 3-85 4-2007 (2007) Préstamos Hipotecarios Residenciales (Ley 3/85, 11/90, 5/94, 28/95, 30/99, 50/99 y 65/2003)
Circular CF DL 9-97 4-2007 (2007) Préstamos para Restauración del Casco Antiguo (Decreto–Ley No.9/1997 y Ley 4/2002).
Circular 45 (2007) Artículos 1 y 2 de los Acuerdos 5-2006 y 6-2006.
Circular 45 (2007) Fe de Errata de la Circular 45-2007
Circular 44 (2007) Individuos sujetos a sanciones.
Circular 43 (2007) Por medio de la presente, nos permitimos informarle que a partir de la fecha, esta Superintendencia de Bancos requiere la notificación oportuna por parte de la entidad bancaria sobre cualquier...
Circular 42 (2007) Para los fines pertinentes, esta Superintendencia tiene a bien hacer de su conocimiento que el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos de América ha designado y congelado debido a...
Circular 41 (2007) Nombramiento de los Oficiales de Cumplimiento
Circular 40 (2007) Acuerdo No. 7-2006 de 6 de octubre de 2006.
Circular 39 (2007) Designación de Directores y Dignatarios
Circular 38 (2007) Entidades designadas.
Circular 37 (2007) Carta de Garantía Bancaria Fraudulenta
Circular 36 (2007) Versión 5.2 del Sistema de Transferencia de Información (STI).
Circular CF DL 9-97 3-2007 (2007) Préstamos para Restauración del Casco Antiguo (Decreto–Ley No.9/1997 y Ley 4/2002).
Circular CFL 3-85 3-2007 (2007) Préstamos Hipotecarios Residenciales (Ley 3/85, 11/90, 5/94, 28/95, 30/99, 50/99 y 65/2003)
Circular 35 (2007) Para los fines pertinentes, esta Superintendencia tiene a bien comunicarle que se han efectuado actualizaciones en la Lista de Activos Congelados de...
Circular 34 (2007) Ley 3 de 20 de mayo de 1985. Régimen de Intereses Preferenciales en préstamos hipotecarios.
Circular 33 (2007) Carta de Garantía Bancaria Fraudulenta
Circular 32 (2007) Gestión de cobros.
Circular 31 (2007) Estados Financieros Auditados 2006, Resolución General No. 1-2007
Circular 30 (2007) Versión 5.0 del Sistema de Transferencia de Información.
Circular 29 (2007) Información sobre operaciones crediticias y contingentes de las subsidiarias – Circular 26-2007
Circular 28 (2007) Carta de Garantía Bancaria Fraudulenta
circular 27 (2007) Ready State Bank of Panama
Circular 26 (2007) Información sobre operaciones crediticias y contingentes de las subsidiarias
Circular 25 (2007) Adición en la lista consolidada de MOHAMMED AL GHABRA por su supuesta vinculación a la organización al-Qaida y Talibanes.
Circular CFL 3-85 (2007) Préstamos Hipotecarios Residenciales (Ley 3/85, 11/90, 5/94, 28/95, 30/99, 50/99 y 65/2003)
Circular CF DL 9-97 (2007) Préstamos para Restauración del Casco Antiguo (Decreto–Ley No.9/1997 y Ley 4/2002)
Circular 24 (2007) Información actualizada de la Lista OFAC.
Circular 23 (2007) Artículo 147 del Decreto Ley No. 9 de 1998
Circular 22 (2007) Nos dirigimos a usted en atención a las denuncias, quejas y consultas que han interpuesto los usuarios de los servicios bancarios, referente a la falta de entrega del documento (Contrato-Póliza) ...
Circular 21 (2007) Compañía de construcción Jihad al-Bina.
Circular 20 (2007) Garantías Bancarias Banco Central del Ecuador
Circular 19 (2007) Formularios de declaración de efectivo
circular 18 (2007) FECI. Exención préstamos a personas de la tercera edad, jubilados y pensionados.
Circular 17 (2007) Informes sobre evaluación del FMI al sistema financiero panameño
Circular 16 (2007) Resolución General No. 201-5704 - Dirección General de Ingresos
Circular 15 (2007) Resultados y Perspectivas del CBI
Circular 14 (2007) Ley 3 de 20 de mayo de 1985. Régimen de Intereses Preferenciales en préstamos hipotecarios.
Circular 13 (2007) Acuerdo No. 11-2005 – Calificación de Bancos.
Circular 12 (2007) Remisión del Acuerdo No. 7-2006
Circular 11 (2007) Por medio de la presente, nos permitimos informarle que con motivo de la celebración de las fiestas de Carnaval, las oficinas de la Superintendencia de Bancos estarán cerradas los días...
Circular 10 (2007) Por motivo de las disposiciones establecidas en el Acuerdo No. 8-2006, los bancos deberán continuar utilizando los formularios de declaración de efectivo SB-EF-CH y SB-EFC.
Circular 9 (2007) Encuesta sobre Mercado Hipotecario.
Circular 8 (2007) Para los fines pertinentes, esta Superintendencia tiene a bien hacer de su conocimiento que el Comité de Sanciones 1267 de las Naciones Unidas ha incluido a...
Circular 7 (2007) Acuerdo No. 9-2006
Circular 6 (2007) Por medio de la presente, nos permitimos informarle que a partir del próximo miércoles 17 de enero de 2007, entrará a regir el nuevo horario de jornada laboral y de atención al público...
Circular 5 (2007) Bank Sepah, Bank Sepah International y Ahmad Derakhshandeh.
Circular 4 (2007) Nuevo Director de Control de Procedimientos, Normas y Seguridad Operativa.
Circular 3 (2007) Nuevo Director Jurídico
Circular 2 (2007) Acuerdo No. 8-2006 y Resolución General No. 1-2006.
Circular 1 (2007) Carta de Garantía Bancaria Fraudulenta
Circular CFL 3-85 (2007) En atención a lo establecido en el Artículo 4 de la Ley No.3 de 20 de mayo de 1985, prorrogada en su vigencia y modificada en su Artículo 5 por la Ley No. 65 de 29 de octubre de 2003...
Circular CF DL 9-97 (2007) En atención a lo establecido en el Artículo 10 del Decreto- Ley No.9 de 27 de agosto de 1997, modificada por la Ley 4 de 2002 “Por el cual se establece un régimen...

Circulares 2006

Circular	Descargar
Circular 72 (2006) Para los fines pertinentes esta Superintendencia tiene a bien comunicarles que el 4 de enero de 2007 el Gobierno de los Estados Unidos de América, tiene planes de congelar...
Circular 71 (2006) Para los fines que sean pertinentes, esta Superintendencia tiene a bien hacer de su conocimiento que el Comité de Sanciones 1267 de las Naciones Unidas ha incluido...
Circular 70 (2006) Para los fines pertinentes, esta Superintendencia informa que el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos de América, designó y congeló los activos de los siguientes individuos y empresas...
Circular 69 (2006) Por este medio nos permitimos enviarle, calendario de 2007 para la remisión de información a través del Sistema de Transferencia, así como el de otros informes prudenciales.
Circular 68 (2006) Por este medio nos permitimos remitir adjunto, comunicación recibida del Banco Nacional de Panamá mediante la cual informa del calendario...
Circular 67 (2006) Nos es grato enviarle, para su conocimiento y aplicación, copia de los siguientes Acuerdos aprobados por la Junta Directiva de esta Superintendencia el día 6 de octubre del presente año...
Circular 66 (2006) Artículo 5 de la Ley No. 35 de 31 de octubre de 2006, que modifica los Numerales 1 y 2 del Artículo 128 de la Ley 22 de 27 de junio de 2006.
Circular 65 (2006) Libertad de contratación de aseguradores y corredores. Artículo 36, Ley 59 de 1996.
Circular 64 (2006) Acuerdo No. 9-2005 de 19 de octubre de 2005.
Circular 63 (2006) Actualización de la Lista OFAC.
Circular 61 (2006) Resolución General No. 1-2006 – Tarifas por Inspecciones.
Circular 60 (2006) Para los fines que sean pertinentes, esta Superintendencia tiene a bien hacer de su conocimiento que el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos de América, ha anunciado...
Circular 59 (2006) Circular No. 55 de 22 de septiembre de 2006.
circular 58 (2006) Semana del Ahorro Nacional.
Circular 57 (2006) Actualización del Directorio Estadístico
Circular CF DL 9-97 4-2006 (2006) Préstamos para Restauración del Casco Antiguo (Decreto–Ley No.9/1997 y Ley 4/2002).
Circular CFL 3-85 4-2006 (2006) Préstamos Hipotecarios Residenciales (Ley 3/85, 11/90, 5/94, 28/95, 30/99, 50/99 y 65/2003) (Ley 3/85, 11/90, 5/94, 28/95, 30/99, 50/99 y 65/2003)
Circular 56 (2006) Acuerdo No. 4-2006.
Circular 55 (2006) Formulario de Reporte de Cuentas Relacionadas.
Circular 54 (2006) Departamento del Tesoro de los Estados Unidos de América, designó y congeló los activos de 2 compañías financieras: Bayt al-Mal, Yousser Company for Finance and Investment y Husayn al Shami
Circular 53 (2006) Islamic Resistance Support Organization (IRSO).
Circular 52 (2006) Banco Saderat de Irán.
Circular 51 (2006) Publicación de la Oficina Contra la Droga y el Delito de las Naciones Unidas
Circular 50 (2006) Abd A-Hamid Sulaiman Al-Mujil y la sucursal filipina de la “International Islamic Relief Organization” (IIRO)
Circular 49 (2006) Nuevo Superintendente.
Circular 48 (2006) Avances hacia Basilea II
Circular 47 (2006) Numerales 2 y 5, Artículo 128 de la Ley 22 de 27 de junio de 2006
Circular 46 (2006) Nueva numeración de Central Telefónica y faxes
Circular 45 (2006) Plan de Numeración del Estado
Circular 44 (2006) Remisión del Acuerdo 3-2006.
Circular CFL 3-85 (2006) Préstamos Hipotecarios Residenciales (Ley 3/85, 11/90, 5/94, 28/95, 30/99, 50/99 y 65/2003)
Circular CF-DL9-97 (2006) Préstamos para Restauración del Casco Antiguo (Decreto–Ley No.9/1997 y Ley 4/2002).
Circular 43 (2006) Lista de las personas y entidades designadas por constituir una amenaza al proceso de paz y reconciliación de Costa de Marfil.
Circular 42 (2006) Nueva numeración de la Central Telefónica
Circular 41 (2006) Sitio en internet de la UAF
Circular 39 (2006) Información actualizada de la Lista OFAC.
Circular 38 (2006) Clasificación de Cartera Global Circular No. 061-2005.
Circular 37 (2006) Tabla BAN05. Plan de Cuentas Adecuación de Capital.
Circular 36 (2006) Solicitud de Reenvío a través del Sistema de Transferencia de Información
Circular 35 (2006) Informamos que a raíz de la supervisión llevada a cabo por esta Superintendencia de Bancos, se ha detectado que algunas entidades bancarias están incumpliendo el literal “b”...
Circular 34 (2006) Circular No. 025-2006.
Circular 33 (2006) Sistema de Correspondencia Electrónica.
Circular 32 (2006) Tasa de referencia interbancaria del mercado local
Circular 31 (2006) Conferencia Internacional sobre Seguridad Financiera y Crimen Organizado
Circular 30 (2006) Debida Diligencia sobre Cliente.
Circular 29 (2006) Hacemos referencia a la Circular No. 068-2005 de 29 de diciembre de 2005, mediante la cual se envió el calendario del 2006 para la remisión de la información a través del Sistema de Transferencia...
Circular 28 (2006) BA’ASYIR, Abu Bakar; GUNAWAN, Gun Gun Rusman; RIFKI, Taufik; ANSHORI, Abdullah.
Circular 27 (2006) Clasificación de la Cartera Global (CCG)
Circular 26 (2006) Fe de Errata. Parágrafo 2, Artículo 6 del Acuerdo 12-2005.
Circular 25 (2006) La Superintendencia de Bancos informa que el próximo 29 de junio de 2006, implementará la versión 4.0 del Sistema de Transferencia de Información (STI) y actualizará...
Circular 24 (2006) Nos es grato enviarle, para su conocimiento y aplicación, copia del Acuerdo No. 1-2006, por el cual se desarrollan los Numerales 1 y 2 del Artículo 129 del Decreto Ley No. 9 de 1998.
Circular 23 (2006) Declaraciones de Efectivo o Cuasi Efectivo. Artículo 6, Acuerdo 12-2005
Circular 22 (2006) Advertencia del Departamento del Tesoro.
Circular 21 (2006) Cambio de Horario de la Jornada de Trabajo y de atención al público
Circular 20 (2006) Conceptos establecidos por esta Superintendencia de Bancos para los efectos de los reportes del Átomo de Generales y la Tabla BAN01...
Circular 19 (2006) En días pasados la Superintendencia de Bancos remitió vía correo electrónico una encuesta en referencia a la plataforma tecnológica de las entidades bancarias, la cual tiene como objetivo...
Circular 18 (2006) Cumbre Regional sobre la prevención del financiamiento del Terrorismo, celebrada en el Banco Central de la República de Argentina el pasado 9 y 10 de marzo, se evaluaron...
Circular 17 (2006) Copia del Acuerdo No. 2-2006, por el cual se modifican los Artículos 7, 9, 10 y 13 del Acuerdo No. 3-2001 de 5 de septiembre de 2001, sobre Licencias Bancarias.
Circular 16 (2006) En virtud de la información solicitada mediante la Circular No. 006-2006 del 31 de enero 2006, nos permitimos comunicarle que hemos incluido una validación en el átomo de liquidez.
Circular CFL 3-85 (2006) Tasa de Referencia del Mercado Local para Préstamos Hipotecarios Residenciales, correspondiente al Segundo Trimestre del año 2006, es de SIETE POR CIENTO ANUAL (7.00%).
Circular CF-DL9-97 (2006) Tasa de Referencia del Mercado Local para Préstamos Hipotecarios Preferenciales para Restauración, correspondiente al Segundo Trimestre del año 2006, es de SIETE POR CIENTO ANUAL (7.00%).
Circular 15 (2006) Anomalías en Cartas de Garantía Bancaria
Circular 14 (2006) Aceptación de Billetes de altas denominaciones
Circular 13 (2006) Ruta del carnaval capitalino 2006
Circular 12 (2006) Resolución JD No. 032-2005.
Circular 11 (2006) AHMED IDRIS NASREDDIN Circular No. 035-2002.
Circular 10 (2006) Comunicaciones oficiales a Bancos.
Circular 9 (2006) Renuncia, Desistimiento o Transacción ante la Superintendencia de Bancos
Circular 8 (2006) Suspensión de la construcción de la Urbanización-Colonia Fuente del Fresno
Circular 7 (2006) Presentación de Resultados 2005- Proyecciones 2006
Circular 6 (2006) Sistema de Transferencias – Átomo de Liquidez Semanal.
Circular 5 (2006) Reporte Mensual de Subsidiarias – BAN-02
Circular 4 (2006) Miembros del Servicio de Protección Institucional con inconvenientes al solicitar préstamos en las entidades bancarias por considerarse que no forman parte de la Fuerza Pública.
Circular 3 (2006) Formato RUC en Sociedades Extranjeras
Circular 2 (2006) Adición de Ahmed Idris Nasreddin en la lista de individuos y/o entidades, incluyendo la ejecución expedita del congelamiento de sus capitales, por considerarse vinculados a Usama bin Laden y Al Qaeda.
Circular CFL 3-85 (2006) Tasa de Interés Promedio Ponderada (TIPPO) Hipotecaria calculada para el Primer Trimestre del año 2006.
Circular 1 (2006) Normas Internacionales de Información Financiera (NIIF). Presentación de Estados Financieros.
Circular CF-DL9-97 (2006) Tasa de Interés Promedio Ponderada (TIPPO) de Restauración del Casco Antiguo calculada para el Primer Trimestre del año 2006.

Circulares 2005

Circular	Descargar
Circular 72 (2005) Atención al cliente.
Circular 71 (2005) Acuerdos adoptados por la Junta Directiva de la Superintendencia de Bancos el día 14 de diciembre de 2005.
Circular 70 (2005) Dejando sin efecto el Calendario de Suspensión de Atención al Público remitido a través de la Circular No. 60-2005 de 23 de noviembre de 2005.
Circular 69 (2005) Nueva Tabla SB25 sobre Calificaciones de Riesgo.
Circular 68 (2005) Calendario del 2006 para la remisión de información a través del Sistema de Transferencia
Circular 67 (2005) Calificación de Bancos.
Circular 66 (2005) Grupo Abu Sayyaf (ASG, siglas en inglés).
Circular 65 (2005) Financiamiento a la construcción
Circular 64 (2005) Anomalías en Carta de Garantía Bancaria.
Circular 63 (2005) BANCO DELTA ASIA (BDA).
Circular 62 (2005) Debida Diligencia sobre clientes
Circular 61 (2005) Clasificación de la Cartera Global (CCG)
Circular 60 (2005) Calendario Bancario para el año 2006
Circular 59 (2005) Remisión del Acuerdo No. 10-2005.
Circular 58 (2005) Violaciones al Título V del Decreto Ley No. 9 de 26 de febrero de 1998. Derecho a la Información.
Circular 57 (2005) Remisión del Acuerdo 9-2005
Circular 56 (2005) Adición de AL-SIBA’I, Hani Muhammad Yusuf ; UMAR, Madhat Mursi Al-Sayyid ; HUSAYN ALAYWAH y otros en la Lista de individuos y/o entidades.
Circular 55 (2005) Declaratoria de Bancarrota del Grupo REFCO.
Circular 54 (2005) Anomalías en Cartas de Garantía Bancaria
Circular 53 (2005) Remisión de los Acuerdos 7-2005 y 8-2005.
Circular 52 (2005) Adición del Dr. Abdul Latif Saleh, en la Lista de individuos y/o entidades.
Circular 51 (2005) Adición de Al-Akhtar Trust International, en la Lista de individuos y/o entidades.
Circular 50 (2005) Endoso de CERPAN en Garantía Bancaria.
Circular CF DL 9-97 4-2005 (2005) Préstamos para Restauración del Casco Antiguo (Decreto–Ley No.9/1997 y Ley 4/2002)
Circular CFL 3-85 No. 4-2005 (2005) Préstamos Hipotecarios Residenciales (Ley 3/85, 11/90, 5/94, 28/95, 30/99, 50/99 y 65/2003)
Circular 49 (2005) Contratos conforme a disposiciones legales.
Circular 48 (2005) Modificación temporal del Horario de la Jornada de Trabajo y de atención al público.
Circular 47 (2005) Violaciones al Titulo V del Decreto Ley No.9 de 26 de febrero de 1998 – DERECHO A LA INFORMACIÓN
Circular 46 (2005) Reporte Mensual de Subsidiarias – BAN02.
Circular 44 (2005) Grupo Moroccan Combatant o Groupe Islamique Combattant Marocain (GICM).
Circular 43 (2005) Fondos de Capital de los Bancos.
Circular 42 (2005) Invitación a XV Congreso Latinoamericano de Fideicomiso-Ciudad de Panamá.
Circular 41 (2005) Resolución General No. 002-2005.
Circular 40 (2005) Actualización de la versión 3.2 del programa prevalidador funcional
Circular 39 (2005) Remisión del Acuerdo 6-2005
Circular 38 (2005) Adición del Movimiento para la Reforma Islámica en Arabia (Grupo MIRA) en la Lista No. 70T.
Adjunto de la Circular 37 (2005) Plantilla a utilizar para la remisión de la Certificación en la que se asevera la revisión de la lista OFAC.
Circular 37 (2005) Certificación Revisión Lista OFAC y cambios en los Oficiales de Cumplimiento.
Circular CF DL 9-97 3-2005 (2005) Préstamos para Restauración del Casco Antiguo (Decreto–Ley No.9/1997 y Ley 4/2002).
Circular 36 (2005) Consultas técnicas y funcionales relacionadas al Sistema de Transferencia de Información.
Circular CFL 3-85 No. 3-2005 (2005) Préstamos Hipotecarios Residenciales (Ley 3/85, 11/90, 5/94, 28/95, 30/99,50/99 y 65/2003).
Circular 35 (2005) Versión 3.0 del Sistema de Transferencia
Circular 34 (2005) Adición de los señores RUSDAN, Aby; ZULKARNAEN y PITONO, Joki en la Lista No. 71
Circular 33 (2005) Adición del Grupo Islámico JIHAD en la Lista No. 72
Circular 32 (2005) Acuerdo 5-2005 de 18 de mayo de 2005
Circular 31 (2005) Reanudación del acceso a vínculo de consulta de la Clasificación de Cartera Global.
Circular 30 (2005) Adición del señor ELEHSSAN y su organización en la Lista No. 70
Circular 29 (2005) Estados Financieros Auditados (NIIF's)
Circular 28 (2005) Cargos por Inactividad
Circular 27 (2005) Circular 20-2005 y Circular 21-2005.
Circular 26 (2005) MULTIBANKA Y VEF BANK.
Circular 25 (2005) LASHKAR E-TAYYIBA.
Circular 24 (2005) IBRAHIM BUISIR.
Circular 23 (2005) BILAL AL-HIYARI.
Circular 22 (2005) Calendario Bancario.
Circular 21 (2005) Átomos mensuales, Tablas BAN mensuales e Informes Prudenciales del mes de abril.
Circular CF DL 9-97 2-2005 (2005) Préstamos para Restauración del Casco Antiguo (Decreto–Ley No.9/1997 y Ley 4/2002).
Circular CFL 3-85 No. 2-2005 (2005) Préstamos Hipotecarios Residenciales (Ley 3/85, 11/90, 5/94, 28/95, 30/99,50/99 y 65/2003).
Circular 20 (2005) Nueva versión 3.0 del Sistema de Transferencia de Información.
Circular 19 (2005) Banca Electrónica.
Circular 18 (2005) Comunicado de prensa del FSF.
Circular 17 (2005) Confección de Lista de personas y entidades designadas de Costa de Marfil.
Circular 16 (2005) Resolución General No. 001-2005.
Circular 15 (2005) Estados Financieros preparados por Auditores Externos.
Circular 14 (2005) MUHSIN AL-FADHLI.
Circular 13 (2005) Acuerdo No. 4-2005.
Circular 12 (2005) KHADAFI ABUBAKAR JANJALANI.
Circular 11 (2005) ADEL ABDUL JALIL BATTERJEE.
Circular 10 (2005) SAAD RASHED MOHAMMAD AL-FAQUIH.
Circular 9 (2005) Nuevos Subdirectores de Supervisión Bancaria in-situ y extra-situ.
Circular 8 (2005) Nuevo Director de Supervisión Bancaria.
Circular 7 (2005) Remisión del Acuerdo 01-2005 sobre la Tasa de Regulación Bancaria
Circular 6 (2005) Shaboom Investment, Inc. (Ley No. 42 de 2000 y Acuerdo No. 9-2000)
Circular 5 (2005) SULAYMAN KHALID DARWISH.
Circular 4 (2005) Divulgación de Información Crediticia. Acuerdo 6-2000. Circular 30-2001.
Circular 3 (2005) Acuerdo No. 2-2005 y 3-2005.
Circular 2 (2005) Límite de exposición general de riesgo en Partes Relacionadas (Artículo 64 del Decreto Ley No. 9 de 1998, numeral 5; Artículo 3, Acuerdo 10-99).
Circular 1 (2005) Personas Expuestas Políticamente (PEPS).
Circular CF DL 9-97 1-2005 (2005) Préstamos para Restauración del Casco Antiguo. (Decreto-Ley No. 9/1997 y Ley 4/2002).
Circular CFL 3-85 No. 1-2005 (2005) Préstamos Hipotecarios Residenciales (Ley 3/85, 11/90, 5/94, 28/95, 30/99, 50/99 y 65/2003).

Circulares 2004

Circular	Descargar
Circular 54 (2004) Aclaración de número de cédula Gloria Isabel Mora Romero.
Circular 53 (2004) Calendario del 2005 para la remisión de Àtomos, Tablas BAN y otros informes prudenciales.
Circular 52 (2004) Acuerdos No. 1-2004 y No. 2-2004.
Circular 51 (2004) Modificación de Resolución General No. 1-2004
Circular 50 (2004) Decreto Ejecutivo No. 246.
Circular 49 (2004) Calendario de Suspensión de Atención al público por el Sistema Bancario adoptado para el año 2005.
Circular 48 (2004) Farfalla Investment, S.A. Gloria Isabel Mora Romero y Alberto Rojas Vargas.
Circular 47 (2004) Acuerdo 9-2000. Circular No. 44-2004. Actualización de los Formularios de Declaración de Efectivo y Cuasi-Efectivo.
Circular 46 (2004) Formularios de Reportes de Operaciones Sospechosas y Documentación Estipulada.
Circular 45 (2004) JAMA’AT AL-TAWHID WA’AL-JIHAD (JTJ).
Circular 44 (2004) Formularios de Declaración de Efectivo.
Circular CF DL 9-97 4-2004 (2004) Préstamos para Restauración del Casco Antiguo (Decreto–Ley No.9/1997 y Ley 4/2002).
CIRCULAR CFL 3-85 No. 4-2004 (2004) Préstamos Hipotecarios Residenciales (Ley 3/85, 11/90, 5/94, 28/95, 30/99, 50/99 y 65/2003).
Circular 43 (2004) Fundación Islámica Haramain
Circular 42 (2004) Nueva Directora de la Unidad de Análisis Financiero para la Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiamiento del Terrorismo
Circular 41 (2004) Resolución General No. 1-2004.
Circular 40 (2004) Calendario de remisión de Átomos Semanales de Liquidez (AT10) y Efectivo (AT11) durante el segundo semestre de 2004
Circular 39 (2004) Artículo No. 154 del Decreto Ley No. 9 de 1998; Circular No. 31-2000:Formulario CUIN.
Circular 38 (2004) Calendario Bancario
Circular 37 (2004) Información en la Página Web de la Superintendencia
Circular 36 (2004) Acuerdo 8-2000 modificado por el Acuerdo 10-2000. Circular 76-2000.(Oficial de Cumplimiento)
Circular 35 (2004) Valores en Sustitución de Préstamos
Circular 34 (2004) Sistema de Transferencia, Nuevo código de país en la tabla SB03
Circular 33 (2004) Reserva Bancaria de los bancos
Circular 32 (2004) Certificación de revisión del sitio de Internet "OFAC"
Circular 31 (2004) Comité Técnico Basilea II
Circular 30 (2004) ABDELHEDI Mohamed Ben Mohamed, DARRAJI Kamel, EL MAHFOUDI Mohamed, JAMMALI Imed Ben Bechir, LOUBIRI Habib Ben Ahmed, TRABELSI Chabaane Ben Mohamed
Circular 29 (2004) Nuevo Acuerdo de Capital (Basilea II)
Circular 28 (2004) Assad Ahmad Barakat y las compañías Casa Apollo y Barakat Import Export Ltda..
CIRCULAR CF-DL9-97 No.3-2004 (2004) Préstamos para Restauración del Casco Antiguo (Decreto–Ley No.9/1997 y Ley 4/2002).
CIRCULAR CFL 3-85 No.3-2004 (2004) Préstamos Hipotecarios Residenciales (Ley 3/85, 11/90, 5/94, 28/95, 30/99, 50/99 y 65/2003)
Circular 27 (2004) Hassan Abdullah Hersi al-Turki, a.k.a. Hassan Turki
Circular 26 (2004) Fundación Islámica Haramain (Afganistán, Albania, Bangladesh, Etiopía, Holanda) y del ex líder de Haramain, Aqeel Adbul Asís Al Agil.
Circular 25 (2004) Resolución No. 201-1210 de la Dirección General de Ingresos del Ministerio de Economía y Finanzas.
Circular 24 (2004) Bienes Adquiridos en Compensación de Créditos Pendientes. Acuerdos No. 1-2000 y 8-2002, Circular No. 19-2002.
Circular 23 (2004) Kamel DJERMANE, Ahmed ZERFAOUI, Dhou EL-AICH, Hacene ALLANE
Circular 22 (2004) Al Furgan, Taibah International (Bosnia), y Al-Haramain & Al Masjed Al-Aqsa Charity Foundation
Circular 21 (2004) UAF-1 Documentos con el sello de fiel copia de su original 18 de mayo de 2004
Circular 20 (2004) Derechos consagrados por la Ley No. 6 de 16 de junio de 1987.
Circular CFL-3-85 N° 2-2004 (2004) Prestamos Hipotecarios Residenciales
Circular CF-DL9/97N°2-2004 (2004) Prestamos Hipotecario Preferencial para Restauracion
Circular 19 (2004) Personal encargado en ausencia del Oficial de Cumplimiento
Circular 18 (2004) Nuevo Director Jurídico y Nuevo Secretario General
Circular 17 (2004) Reenvío de Tablas BAN02 de 2003.
Circular 16 (2004) Átomos Mensuales de marzo de 2004
Circular 15 (2004) Remisión Trimestral de Grupos Económicos y Partes Relacionadas (Tabla BAN03) .
Circular 14 (2004) Al-Zindani
Circular 13 (2004) Cambio de nombre de la Unidad de Control de Gestión a Unidad de Cumplimiento
Circular 12 (2004) Remisión de Átomos Semanales durante el periodo de Carnavales (lunes 23 y miércoles 25 de febrero de 2004)
Circular 11 (2004) Calendario 2004 del Sistema de Transferencia de Información y Otros Informes Impresos.
Circular 10 (2004) Remisión Trimestral de la Adecuación de Capital (Tabla BAN05).
Circular 9 (2004) Ruta del "Carnaval Turismo 2004"
Circular 8 (2004) Cuatro Sucursales de la Organización Al-Haramain
Circular 7 (2004) Actualizaciones del Comité de Sanciones 1267 de las Naciones Unidas sobre Sulaiman Jassem Sulaiman Abo Ghaith
Circular 6 (2004) Notificaciones de la Superintendencia de Bancos
Circular 5 (2004) Envío de Grupos Económicos, Partes Relacionadas y Adecuación de Capital del último trimestre del 2003.
Circular 4 (2004) Circular No. 14-2003 de 23 de abril de 2003 (Envio del átomo correspondiente al mes de cierre fiscal).
Circular CFL 3-85 1-2004 (2004) Préstamos Hipotecarios Residenciales (Ley 3/85, 11/90, 5/94, 28/95, 30/99 y 50/99).
Circular CF DL 9-97 1-2004 (2004) Préstamos Hipotecarios Preferenciales para Restauración. (Decreto-Ley No. 9 de 1997, Circular CBN No. 13-97)
Circular 3 (2004) Remisión de información a través de Átomos.
Circular 2 (2004) Adición de cuatro seudónimos para LT y tres para JEM
Circular 1 (2004) Actualizaciones del Decreto Ejecutivo No. 13224 sobre Safet Durguti, Vazir y Hochburg AG

Circulares 2003

Circular	Descargar
Circular 69 (2003) Calendario de suspensión de Atención al Público por el Sistema Bancario adoptado para el año 2004.
Circular 68 (2003) Remisión de Acuerdo No. 10 - 2003.
Circular 67 (2003) Modifica Circular No. 66-2003
Circular 66 (2003) Horario Especial de Navidad y Año Nuevo
Circular 65 (2003) Solicitudes de autorización de reenvío de información
Circular 64 (2003) Remisión de Acuerdo 9-2003
Circular 63 (2003) Consultas de los status de remisión de información.
Circular 62 (2003) Señalamiento de Burma y 2 de sus Bancos como posibles vehículos para el blanqueo de capitales.
Circular 61 (2003) Política Conozca su Cliente, relacionado a la Lista 46 del Decreto Ejecutivo 13224.
Circular 60 (2003) Actualización al Decreto Ejecutivo No. 13224.
Circular 59 (2003) Días hábiles - Término de días y meses.
Circular 58 (2003) Política “Conozca a su Cliente” (Art. 1, Ley 42 de 2000; Acuerdo 9-2000)
Circular 57 (2003) Acuerdos No. 7-2003 y No. 8-2003
Circular 56 (2003) Modificación del Acuerdo No. 2-2003 sobre Bancos de Microfinanzas.
Circular 55 (2003) Envío de Átomo de Efectivo Semanal (AT11).
Circular 54 (2003) Ámbito de aplicación del Átomo de Liquidez Semanal (AT10)
Circular 53 (2003) Modificación de hora de entrega - Átomos de Liquidez.
Circular 52 (2003) Organización MUJAHEDIN-E-KHALQ
Circular 51 (2003) Organización WALDENBERG AG
Circular 50 (2003) Comunicado de la Oficina Central Nacional de INTERPOL de Panamá.
Circular 49 (2003) Informe Trimestral del BIS
Circular 48 (2003) Acuerdo 4-99
Circular 47 (2003) Nuevo Acuerdo de Capital
Circular 46 (2003) Actualizaciones a la Resolución de Orden Ejecutiva 13224 referente a la adición de Shamil Basayev y Zelimklan Yanderbiev.
Circular 45 (2003) Actualizaciones a la Resolución de Orden Ejecutiva 13224 referente a la Organización HAMAS.
Circular 44 (2003) Validez de las cédulas Polaroid.
Circular 43 (2003) Consultas tecnológicas
Circular 42 (2003) Restricción del Código 9999 en los Átomos de Liquidez Mensual y Semanal, y del Componente Pasivo de la Tabla BAN 04.
Circular 41 (2003) Verificación de Lista de OFAC (Ley 42 de 2000, Acuerdo 9-2000, Circular No.28-2003).
Circular 40 (2003) Ley de Equidad Fiscal.
Circular 39 (2003) Consultas relativas sobre el Sistema de Transferencia de Información – Átomos.
Circular 38 (2003) Código “Otros Sectores” (Código 9999)Tabla SB08- AT03
Circular 37 (2003) Primera lista de individuos relacionados con la situación de Irak y Kuwait, e identificados en la Resolución 1483 (2003) del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.
Circular 36 (2003) Violaciones al Título V del Decreto Ley No.9 de 26 de febrero de 1998.
Circular 35 (2003) Bienes y Derechos Administrados en Fideicomiso.
Circular 34 (2003) Cumplimiento Decreto Ley 1 de 1999.
Circular 33 (2003) Aviso Emitido por el BIS
Circular CFL 3-85 3-2003 (2003) Préstamos Hipotecarios Residenciales. (TLRM). ( Ley 3/85, 11/90, 5/94, 28/95, 30/99 y 50/99).
Circular 32 (2003) Estados Financieros Consolidados no Auditados trimestral.
Circular CFL 24/92 3-2003 (2003) Tasa de Referencia.Préstamos Forestales Preferenciales.
Circular CF DL 9-97 3-2003 (2003) Préstamos Hipotecarios Preferenciales para Restauración. (Decreto-Ley No. 9 de 1997, Circular CBN No.13-97)
Circular 31 (2003) Reiteración de disposiciones del Tribunal Electoral.
Circular 30 (2003) Actualización a la Lista de OFAC.
Circular 29 (2003) Billetes manchados de tinta roja.
Circular 28 (2003) Política "Conozca su Cliente" (Art. 1 Ley 42 de 2000, Acuerdo 9-2000).
Circular 27 (2003) Artículo No. 154 del Decreto Ley No. 9 de 1998 - Bienes Inactivos.
Circular 26 (2003) 40 Recomendaciones Especiales para el Financiamiento del Terrorismo de GAFI.
Circular 25 (2003) Actualizaciones a la Lista de Activos Congelados de Personas y Entidades Señaladas
Circular 24 (2003) Consultas relativas sobre el Sistema de Transferencia de Información - Átomos
Circular 23 (2003) Acuerdo 5-2003
Circular 22 (2003) Advertencia del Grupo de Acción Financiera - GAFI
Circular 21 (2003) Confidencialidad y reserva de la información. (Artículo 1, Numeral 6 de la Ley 42 de 2000)
Circular 20 (2003) Lista de Activos Congelados de Personas y Entidades Señaladas (Specially Designated Nationals and Blocked Persons - SDN List en la OFAC)
Circular 19 (2003) Operaciones Fuera de Balance, Crediticias y Otras - Tabla Ban06
Circular 18 (2003) Política "Conozca a su Cliente". (Artículo 1, Ley 42 de 2000; Acuerdo 9-2000)
Circular 17 (2003) Clasificación de Cartera Global 6-2000
Circualr 16 (2003) FINCEN
Circular 15 (2003) Envío de Adecuación de Capital.
Circular 14 (2003) Reenvío del átomo correspondiente al al mes de cierre fiscal.
Circular CFL 3-85 13–2003 (2003) Préstamos Hipotecarios Residenciales. (TLRM). ( Ley 3/85, 11/90, 5/94, 28/95, 30/99 y 50/99).
Circular CF DL 9-97 12 (2003) Tasa de Interés Promedio sobre Préstamos Hipotecarios Preferenciales para Restauración.
Circular 11 (2003) Remisión de los Acuerdos 3-2003 y 4-2003.
Circular 10 (2003) Medidas Especiales para jurisdicciones, entidades financieras, o transacciones internacionales de preocupación primaria en cuanto a Blanqueo de Capitales
Circular 9 (2003) Cancelación del Congreso Regional para la Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiamiento del Terrorismo
Circular 8 (2003) Remisión del documento International Narcotics Control Strategy Report”
Circular 7 (2003) Acuerdo No. 1-2003 y 2-2003.
Circular 6 (2003) Suministro de información sobre pólizas colectivas. Libertad de contratación de aseguradoras y corredores.
Circular 5 (2003) Ruta del “Carnaval Panamá Centenario 2003".
Circular 4 (2003) Remisión de los Átomos de Efectivo semanal y Átomo de Liquidez semanal.
Circular 3 (2003) Reconsideración del plazo para la remisión del Átomo de Efectivo semanal.
Circular 2 (2003) Calendario para la remisión de información a través de Átomos.
Circular CF DL 9-97 1 (2003) Préstamos Hipotecarios - Régimen especial de incentivos para la Restauración y puesta en valor del Conjunto Monumental del Casco Antiguo de la ciudad. (Decreto-Ley 9 de 1997, Circular CBN 13-97).
Circular CFL 3-85 1 (2003) Préstamos Hipotecarios Residenciales - Régimen de Intereses Preferenciales en ciertos Préstamos Hipotecarios (TRLM) Ley 3-85, 11-90, 28-95, 30-99, y 50-99)
Circular 1 (2003) Formatos y Modelos de contratos

Circulares 2002

Circular	Descargar
Circular 49 (2002) Remisión de Información
Circular 48 (2002) Proceso de Transferencia de Información
Circular 47 (2002) Conocimiento y aplicación de los Acuerdos 11-2002 y 12-2002
Circular 46 (2002) Calendario de Suspensión de la Atención al Público - Año 2003.
Circular 45 (2002) Sistema de Modernización de la Superintendencia
Circular 44 (2002) Conferencia: "La Crisis Argentina: Lecciones para Panamá".
Circular 43 (2002) Aclaración al Calendario Bancario
Circular 42 (2002) Nuevos Productos Bancarios
Circular 41 (2002) Acuerdos 7-2002; 8-2002; 9-2002 y 10-2002
Circular 40 (2002) Átomos de Efectivo
Circular 39 (2002) Comunicado de la Agencia Calificadora Fitch - "Panamanian Banking System: First Half 2002 Perfomance Update"
Circular 38 (2002) Nuevo Formulario - Auditores Externos
Circular 37 (2002) Jurisdicción Coactiva en Liquidaciones Administrativas
Circular 36 (2002) Aclaración sobre Átomo de Crédito
Circular 35 (2002) Actualización Lista OFAC. Circulares No.39-2001, 42-2001 y 004-2002, 13-2002, 24-2002, 27-2002, 31-2002.
Circular 34 (2002) Átomos de Liquidez Semanal (No. 10) y Mensual (No.07)
Circular 33 (2002) Proceso de validación funcional de la información
Circular 32 (2002) Manejo del riesgo de las operaciones fuera de balance crediticia.
Circular 31 (2002) Actualizaciones a las continuas sanciones que los Estados Unidos de América han establecido contra el Taliban - Ref: Circulares 39-2001; 4-2002; 13-2002; y 27-2002
Circular 30 (2002) Solicitud de Información. Dirección Sitios de Internet
Circular 29 (2002) Políticas Agresivas de Mercadeo
Circular 28 (2002) Validaciones Funcionales Integrales - Proyecto de Modernización de la Superintendencia
Circular 27 (2002) Actualización de la Lista de Activos congelados de Personas y Entidades señaladas por su vinculación con organizaciones terroristas.
Circular 26 (2002) Requerimientos de información presentados a Bancos por autoridad competente
Circular 25 (2002) Nuevo Presidente y Secretario de la Junta Directiva de la Superintendencia de Bancos
Circular 24 (2002) Lista de Naciones y Personas que han sido especialmente señalados (Specially Designated Nationals and Blocked Persons - SDN List). Circulares N° 39-2001 - N° 42-2001 - N° 4-2002 - N° 13-2002
Circular 23 (2002) Fusiones y Adquisiciones
Circular 22 (2002) Aplicación del acuerdo 5-2002 y Resolución 1-2002 del 8 de mayo de 2002
Circular 21 (2002) Guía para detectar el terrorismo en las Instituciones Financieras
Circular 20 (2002) Cálculo de la Pérdida Estimada en la cartera de préstamos y facilidades crediticias
Circular 19 (2002) Proyecto de Modernización de la Superintendencia de Bancos. Circulares 37-2001; 3-2002, 14-2002
Circular 18 (2002) Plazo de Adecuación, Acuerdo 4-2001
Circular 17 (2002) Publicación de la Carta Bancaria - Primer Semestre 2001
Circular 16 (2002) Plazo de presentación de los Estados Financieros Auditados correspondiente al cierre del período fiscal de 2001.
Circular 15 (2002) Modelos de Fianzas para garantizar el cumplimiento de las obligaciones con las Entidades Públicas.
Circular 14 (2002) Proyecto de Modernización de Comunicación. Fases de entrega de Programas y Documentación actualizada.
Circular 13 (2002) Lista de Naciones y Personas que han sido especialmente señalados (Specially Designated Nationals and Blocked Persons - SDN List). Circulares N° 39-2001 - N° 42-2001 - N° 4-2002
Circular 12 (2002) Nueva sección. El Centro Bancario en el 2001. Informe Anual
Circular 11 (2002) Informe de GAFI sobre los más recientes métodos y tendencias de lavado de dinero y financiamiento de terrorismo.
Circular 10 (2002) Ruta del "Carnaval para todos 2002".
Circular 9 (2002) Plazo de presentación de informes correspondientes al mes de enero de 2002.
Circular 8 (2002) Solicitud de información según Artículo 2 de la Ley No.42 de 2 de octubre de 2000.
Circular 7 (2002) Excepción de limitación a la participación de un Banco en otras empresas.
Circular 6 (2002) Planes Estratégicos (Circular 40-2001).
Circular 5 (2002) Solicitud de información sobre procesos judiciales (Artículo 83, Decreto Ley 9 de 1998).
Circular 4 (2002) Actualizaciones en la página de la OFAC (Office of Foreign Assets Control).
Circular 3 (2002) Plazo de presentación de informes correspondientes al mes de diciembre.
Circular 2 (2002) Designación del nuevo Director de Supervisión Bancaria.
Circular 1 (2002) Calendario de Suspensión de la Atención al Público. (Arts. 152 y 17 Numeral 18 D.L. 9-98; Circular 41-2001).

Circulares 2001

Circular	Descargar
Circular 43 (2001) Riesgo Mercado y Protección al Usuario.
Circular 42 (2001) Boletín de Alerta sobre entidades relacionadas con Actos Terroristas.
Circular 41 (2001) Calendario de Suspensión de Atención al público por el Sistema Bancario adoptado para el año 2002.
Circular 40 (2001) Plazo a los Bancos para la entrega de su Plan Estratégico a la Superintendencia para el año 2002 (Acuerdo 4-2001).
Circular 39 (2001) Lista de nacionales especialmente señalados y personas bloqueadas.
Circular 38 (2001) Protección al usuario: Suministro de información sobre Pólizas Colectivas.
Circular 37 (2001) Proyecto de Modernización de Comunicaciones - Remisión de Informes a través del Programa de Validación y Envío.
Circular 36 (2001) Flexibilización en el crédito de las tasas de intereses (Art. 5 DL 9-98).
Circular 35 (2001) Instrucción a Oficiales de Cumplimiento en materia bancaria y/o fideicomiso.
Circular 34 (2001) Préstamos a Partes Relacionadas y Grupos Económicos, Artículo 63DL 9-98; Acuerdos 1-99, 7-99 y 9-99. Artículo 64DL 9-98; Acuerdo 8-99 y 10-99.
Circular 33 (2001) Invitación a sesión informativa del Proyecto de Modernización de Comunicaciones.
Circular 32 (2001) Actualización de los requisitos y criterios para el otorgamiento de Licencias Bancarias y Medidas para el Gobierno Corporativo del Banco.
Circular 31 (2001) Distribución del programa de captura y envío de información a través de la Internet.
Circular 30 (2001) Presentación trimestral de Estados Financieros Consolidados. Circulares 73-2000 y 75-2000. Artículos 57 y 58 (Numeral 3), del Decreto Ley No. 9 de 26 de febrero de 1998.
Circular 29 (2001) Solicitud de información requerida en el formulario mensual SB-EXPOS.
Circular 28 (2001) Acuerdo 6-99 Certificación de Cumplimiento de Requisitos de Adecuación de Capital. Sucursales y Subsidiarias de Bancos Extranjeros de Licencia Internacional.
Circular 27 (2001) Acuerdo 5-99 Certificación de Cumplimiento de Requisitos de Adecuación de Capital. Sucursales de Bancos Extranjeros de Licencia General.
Circular 26 (2001) Límite de exposición general de riesgo en Partes Relacionadas (Artículo 64 Decreto Ley 9 de 1998, Numeral 5; Acuerdo 2-99, Artículo 4).
Circular 25 (2001) Retiro en Recepción de ejemplar de la Recopilación actualizada de Resoluciones Generales, Circulares y Acuerdo emitidos.
Circular 24 (2001) Elección de Directores Félix B. Maduro y Jorge W. Altamirano, como Presidente y Secretario de la Junta Directiva de la Superintendencia respectivamente.
Circular 23 (2001) Acuerdo 7-2000 Clasificación de Cartera de Inversiones (Circular 17-2001).
Circular 22 (2001) Banca electrónica. (Circulares 61-2000 y 71-2000).
Circular 21 (2001) Fusiones de Bancos. Adquisición y transferencia de acciones (Artículos 17, Numeral 6 y 71 de Decreto Ley 9 de 1998).
Circular 20 (2001) Notificación de modificación de los Artículos 3 y 4 del Acuerdo 1-98 sobre la Tasa de Regulación y Supervisión Bancaria, en Acuerdo 2-2001.
Circular 19 (2001) Reiterar el criterio de interpretación respecto a la aplicación de la retención establecida en la Ley 4 de 1994.
Circular 18 (2001) Acuerdo 1-2001. Modificación del Acuerdo 7-2000.
Circular 17 (2001) Formulario de Clasificación de Inversiones. (Acuerdo 7-2000).
Circular 16 (2001) Resolución General 1-2001. Riesgo País.
Circular 15 (2001) Préstamos a Partes Relacionadas. Artículo 64DL 9-98; Acuerdo 2-99.
Circular 14 (2001) Grupos Económicos Bancarios/Supervisión Consolidada. Artículo 54 DL9-98; Acuerdo 3-99; Circular 6-2001.
Circular 13 (2001) Sanciones al Decreto Ley 9 y su Reglamentación.
Circular 12 (2001) Entrega trimestral de Estados Financieros Consolidados.
Circular 11 (2001) Infraestructura Tecnológica de los Bancos.
Circular 10 (2001) Apertura de establecimientos en el extranjero por Bancos Panameños.
Circular 9 (2001) Tasa de Referencia del Mercado Local para financiamientos comerciales (TRML - Comercial) para el año 2001.
Circular 8 (2001) Solicitud de correo electrónico de los bancos.
Circular 7 (2001) Formulario de cálculo del índice de Adecuación de Capital.
Circular 6 (2001) Grupo Económico Bancario/Supervisión Consolidada.
Circular 5 (2001) Prestámos a Partes Relacionadas.
Circular 4 (2001) Informe sobre límite de exposición general de riesgo individual, en partes relacionadas y en grupo económico bancario.
Circular 3 (2001) Saldo de Préstamos a Empresas Privatizadas e Inversiones en Bonos de Empresas Privatizadas.
Circular 2 (2001) Remisión de informes sobre límite de exposición general de riesgo individual en partes relacionadas y en grupo económico bancario por parte de Bancos de Licencia Internacional.
Circular 1 (2001) Presentación de informes de diciembre 2000.

Circulares 2000

Circular	Descargar
Circular 76 (2000) Modificación del Formulario de Oficial de Cumplimiento (Acuerdo 8-2000).
Circular 75 (2000) Entrega trimestral de Estados Financieros Consolidados. Circular 073-2000.
Circular 73 (2000) Entrega trimestral de Estados Financieros.
Circular 71 (2000) Servicios bancarios a través de la Internet. (Circulares 28-99 y 061-2000).
Circular 70 (2000) Solicitud de información sobre el cálculo del límite de efectivo de depósitos de los clientes habituales.
Circular 69 (2000) Solicitud de información sobre Procesos Judiciales.
Circular 67 (2000) Remisión de la Resolución 8-2000 sobre la adopción de la Norma Internacional de Contabilidad No. 39.
Circular 66 (2000) Modificación del formulario de Riesgo de Tasa e Interés. Reemplaza a las Circulares 27-2000 y 47-2000.
Circular 65 (2000) Identificación de los depositantes del banco. Política "Conozca a su Cliente".
Circular 64 (2000) Nuevos formularios de Clasificación de la Cartera de Préstamos.
Circular 63 (2000) Actividades no autorizadas a las Oficinas de Representación.
Circular 62 (2000) Calendario de Suspensión de Atención al Público por el Sistema Bancario adoptado para el año 2001.
Circular 61 (2000) Autorización para la prestación de los servicios bancarios a través del Internet.
Circular 60 (2000) Presentación a los gerentes de bancos del nuevo Director Jurídico el Lic. Enrique De Obarrio De La Guardia.
Circular 59 (2000) Disposición para la remisión de información a la Unidad de Análisis Financiero sobre la prevención de Blanqueo de Capitales.
Circular 58 (2000) Normas Internacionales de Contabilidad.
Circular 57 (2000) Medidas para la prevención del uso indebido de los servicios bancarios para el Blanqueo de Capitales. Reemplazo de los acuerdos 5-90; 1-91; 2-96; 1-97; 2-97; 3-97 y la Circular No. 8-98.
Circular 56 (2000) Aclaración relativa a los formularios sobre límites de exposición general de riesgo individual en Partes Relacionadas y Grupo Económico Bancario.
Circular 55 (2000) Extensión del plazo de entrega para los formularios de Riesgo Tasa e Interés, Límite de Crédito a Partes Relacionadas, Grupo Económico Particular y Bancario.
Circular 54 (2000) Modificación de la Circular 37-2000 referente al formulario de Bienes Inmuebles Adquiridos por Créditos Vencidos.
Circulal 53 (2000) Revisión de Garantías por casos de corrupción realizados en el Registro Público.
Circular 52 (2000) Solicitud de certificación de vigencia de la licencias para los bancos y/o ámbito de las operaciones autorizadas.
Circular 51 (2000) Extensión del plazo para la presentación de los informes del mes de noviembre.
Circular 50 (2000) Conocimiento y aplicación del Regimén Antilavado (Decreto No.163).
Circular 49 (2000) Prevención y delito del Blanqueo de Capitales.
Circular 48 (2000) Extensión del plazo de entrega para los formularios de Riesgo Tasa de Interés y Partes Relacionadas.
Circular 47 (2000) Modifica la Circular No. 27-2000.
Circular 46 (2000) Modifica las Circulares No. 36-2000, 39-2000 y 40-2000.
Circular 45 (2000) Informes y formularios de Liquidez Legal Mínima.
Circular 44 (2000) Manejo del Riesgo País (Resolución 7-2000).
Circular 43 (2000) Presentación de los formatos y modelos de los Contratos de las relaciones que surgen de los servicios bancarios prestados por el banco a los usuarios.
Circular 42 (2000) Designación, Funciones y Responsabilidades del Oficial de Cumplimiento.
Circular 41 (2000) Plazos de retención aplicados por los bancos a fondos depositados con cheques a cuentas de Depósitos a la Vistas.
Circular 40 (2000) Informe de Grupo Económico Bancario que debe ser presentado cada trimestre.
Circular 39 (2000) Modifica la Circular No. 36-2000.
Circular 38 (2000) Apoyo a la libre y fluida circulación en Panamá de los billetes de Cien (100) dólares de los Estados Unidos.
Circular 37 (2000) Informe sobre Bienes Inmuebles Adquiridos por Créditos Vencidos que deben ser presentados cada trimestre.
Circular 36 (2000) Informes de Grupo Económico Particular y Partes Relacionadas que deben ser presentados cada trimestre.
Circular 35 (2000) Aceptación de dólares estadounidenses de cualquier denominación.
Circular 34 (2000) Tarifas de Inspección (Resolución General No. 6-200).
Circular 33 (2000) Clasificación de inversiones y constitución de provisiones.
Circular 31 (2000) Cuentas inactivas, cumplimiento al artículo 154 del Decreto Ley 9 de 1998.
Circular 30 (2000) Pagos a la Superintendencia de Bancos por concepto de Tasa de regulación y supervisión bancaria, multas e inspecciones.
Circular 29 (2000) Indice de Liquidez Legal Mínimo. Noción de afiliada (Acuerdo No. 2-2000).
Circular 28 (2000) Clasificación de préstamos y constitución de provisiones (Acuerdo No. 6-2000).
Circular 27 (2000) Manejo del Riesgo de Tasa de Interés (Resolución General 2-2000).
Circular 26 (2000) Presentación del Presidente y Secretario de la Junta Directiva de la Superintendencia de Bancos.
Circular 25 (2000) Nueva publicación del Regimén Legal del Fondo Especial de Compensación de Intereses (FECI).
Circular 24 (2000) Multas por presentación tardía de informes de documentos relacionados con quejas de los usuarios de los servicios bancarios.
Circular 23 (2000) Aprobación por la Superintendencia de Bancos para la selección de Sistema de Contabilidad y Auditoría.
Circular 22 (2000) Eliminación de cargo básico a Bancos con Licencia Internacional por provisión de efectivo (Acuerdo No. 1-79).
Circular 20 (2000) Presentación de los Estados Financieros Auditados.
Circular 19 (2000) Manejo Riesgo Tasa de Interés (Resolución General No. 2-2000).
Circular 18 (2000) Presentación del detalle de consolidación.
Circular 17 (2000) Resolución J.D. No. 02-2000 de 15 de marzo de 2000.
Circular 16 (2000) Informe del Indice de Liquidez Legal.
Circular 15 (2000) Plazo de presentación de informes de marzo.
Circular 13 (2000) Periodicidad semanal del Informe de Liquidez Legal (Resolución General No. 1-2000).
Circular 12 (2000) Bienes Inmuebles Adquiridos en compensación de Crédito Pendiente (Acuerdo No. 1-2000).
Circular 11 (2000) Monedas aceptables para índice de Liquidez Legal.
Circular 10 (2000) Condiciones para el cumplimiento de la liquidez legal mínima. (Acuerdo No. 2-2000).
Circular 9 (2000) Circulación de billetes de dinero mutilados y deteriorados.
Circular 8 (2000) Comunicación sobre documentos dirigidos a la Superintendencia de Bancos.
Circular 7 (2000) Retiro de guía de instalación de conexión al servidor de comunicación de la Superintendencia de Bancos.
Circular 6 (2000) Plazo Presentación a los Gerentes del Director de Supervisión Bancaria de la Superintendencia de Bancos.
Circular 5 (2000) Plazo para comunicar elección del Sistema de Normas Técnicas de Contaiblidad del Banco (NICs y US-GAAP).
Circular 4 (2000) Protección al usuario. Libertad de contratación de aseguradores y corredores. (Artículo 36 Ley 59 de 1996, Circular No. 05-98).
Circular 3 (2000) Tasa de Referencia del Mercado Local para financiamientos comerciales (TRML - Comercial) para el año 2000.
Circular 2 (2000) Envío de acuerdos: 8, 9, 10 y 11.
Circular 1 (2000) Felicitaciones al Sistema Bancario por el éxito logrado ante el problema del año 2000.

Circulares 1999

Circular	Descargar
Circular 42 (1999) Calendario de Suspensión de la Atención al Público (Arts. 152 y 17 Numeral 18 D.L. 9798; Circulares 22-98 y 16-99).
Circular 41 (1999) Calendario de Suspensión de Atención al Público por el Sistema Bancari del Año 2000.
Circular 40 (1999) Inicio de funciones del Superindente de Bancos.
Circular 39 (1999) Nombramiento del Superintendente de Bancos Interino.
Circular 38 (1999) Calendario de Suspensión de la Atención al Público. (Arts. 152 y 17 Numeral 18), D.L. 9798; Circulares 22-98 y 16-99.
Circular 37 (1999) Día no laborable.
Circular 36 (1999) Notificación de advertencia de la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras de Bolivia sobre letras de cambio.
Circular 35 (1999) Tasa de Interés en Depósitos a Plazo Fijo Locales (Artículo 58, Num. 1 del Decreto Ley No. 9 de 1998; Res. General No. 5-99).
Circular 34 (1999) Envío del formulario SB-CA2000-13.
Circular 33 (1999) Aumento de los niveles de disponibilidad de dinero en efectivo por parte del Banco Nacional de Panamá.
Circular 32 (1999) Plazo para comunicar elección entre NIC´s y US-GAAP (Acuerdo No. 4-99; Res. Gral. 3-99; Circ. No. 23-9+9).
Circular 31 (1999) Plazo de presentación de informes en noviembre (Res. Grales. 2-99 y 5-99).
Circular 30 (1999) Calendario de Suspensión de la Atención al Público por el Centro Bancario para 1999, y en lo sucesivo. (Arts. 152, 17 (Numeral 18), D.L. 9798; Circular No. 22-98).
Circular 29 (1999) Estado de Activo y Pasivo y Estado Resultados (Art. 58, numeral 1 del Decreto Ley o de 1998).
Circular 28 (1999) Solicitud de información (Encuesta). Direcciones de sitios en Internet y de correo electrónico. Servicios bancarios a través de Internet.
Circular 27 (1999) Obtención de información sobre personas jurídicas. Nuevo sistema de información del Registro Público, a través del Internet. Trámite de apertura de cuentas. (Art. 1, D.G. 41/90, modificado por Ley 46
Circular 26 (1999) Plan de Contigencia de los Bancos.
Circular 25 (1999) Reglamentaciones de Capital. Modificaciones a Acuerdos 5-98 y 6-98.
Circular 24 (1999) Plazo para presentar lista de préstamos y facilidades crediticias. Partes Relacionadas (Arts. 1, 2 y 8 Acuerdos No. 2-99).
Circular 23 (1999) Plazo para comunicar elección entre NIC´s y US-GAAP.
Circular 22 (1999) Informe de Resultados.
Circular 21 (1999) Nueva Junta Directiva de la Superintendencia de Bancos.
Circular 20 (1999) Circular No. 10-99
Circular 19 (1999) Detalle de los préstamos hipotecarios para vivienda del Sistema Bancario Nacional
Circular 18 (1999) Plazo para presentación del Estado de Activo y Pasivo, y de Resultados mensual. (Artículo 58, Numeral 1, D.L. 9 de 1998).
Circular 17 (1999) Almacenamiento tecnológico de documentos (Ley 11 de 1998, D.E. 57 de 1999; Circular CBN9-98).
Circular 16 (1999) Calendario Bancario de Suspensión de la Atención al Público para el año 1999.
Circular 15 (1999) Normas de Contabilidad y de Auditoría aceptadas: NIC´s, US-GAAP´s, NIA´s y SAS.
Circular 14 (1999) Plazo para presentación del Estado de activo y pasivo, y de resultado mensual (Artículo 58, Numeral 1, D.L. 9 de 1998).
Circular 13 (1999) Encuesta sobre nuevo Sistema de Comunicación.
Circular 12 (1999) Plazo para ajustarse a las disposiciones sobre Adecuación de Capital (Art. 45 D.L. 9/98, Acuerdo 5-98).
Circular 11 (1999) Resolución General No. 1-99 del 5 de febrero de 1999.
Circular 10 (1999) Recepción y procesamiento de los formularios de Declaración de Operaciones en Efectivo y Cuasiefectivo
Circular 9 (1999) Día del Consumidor
Circular 8 (1999) Informe del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea.
Circular 7 (1999) Traslado de oficina de la Superintendencia de Bancos.
Circular 6 (1999) Custodia de documentación de operaciones de los bancos (Resolución General No. 1-99).
Circular 5 (1999) Normas Internacionales de Contabilidad (Acuerdo 3-98, Resoluciones Generales No. 2-98 y 3-98, Circular No. 18-98).
Circular 4 (1999) Labores habituales.
Circular 3 (1999) Traslado de las oficinas de la Dirección de Administración y Finanzas.
Circular 2 (1999) Circular No. 26-98 (Arts. 19, 63, 64 y 73- A de la Ley Bancaria).
Circular 1 (1999) Incorporación del Superintendente de Bancos.

Circulares 1998

Circular	Descargar
Circular 27 (1998) Tasa de Regulación y Supervisión Bancaria. (Arts. 19 y 137, D.L. 9 de 1998, Acuerdo No. 1-98).
Circular 26 (1998) Ley No.97 de 21 de diciembre de 1998.
Circular 25 (1998) Plazo para la presentación del Formulario SB-CA2000-03. (Circular 9-98).
Circular 24 (1998) Problema del Año 2000. (Circulares 1-98 y 9-98).
Circular 23 (1998) Calendario de Suspensión de la Atención al Público por el Centro Bancario para 1999. Arts. 152, 17 (Numeral 18, D.L. 9 de 1998; Circular No.22-98.
Circular 22 (1998) Calendario Bancario de Suspensión de la Atención al Público para el año 1999.
Circular 21 (1998) Acuerdos No.5-98 y 6-98. Aplicación de los requerimientos de Adecuación de Capital.
Circular 20 (1998) Cooperación internacional para la supervisión consolidada. (Arts. 27 y ss, D.L.9 de 1998, Acuerdo 4-98).
Circular 19 (1998) Calendario de Suspensión de la Atención al Público.
Circular 18 (1998) Acuerdo 3-98 de 23 de septiembre de 1998 y de Resolución General No. 2-98 de 30 de septiembre de 1998.
Circular 17 (1998) Multas por presentación extemporánea de informes/documentos periódicos. (Arts. 137, 138, 16 - Numeral 7, Acuerdo No. 2-98, Acuerdo CBN No. 2-92).
Circular 15 (1998) Publicación de los Estados Financieros auditados
Circular 14 (1998) Inestabilidad en los principales mercados bursátiles internacionales y de Latinoamérica
Circular 13 (1998) Resolución General No. 1-98. Tarifas por inspecciones.
Circular 12 (1998) Tasa de Regulación y Supervisión Bancaria.
Circular 11 (1998) Formulario SB-LPD. Informe de Liquidez Parcial - Diario (Circular 6-98).
Circular 10 (1998) Orden de intervención de BANCO DE PRESTAMOS (PANAMA), S.A.
Circular 9 (1998) Circular No.001-98. Formulario SB-CA2000-03.
Circular 8 (1998) Normas anti-lavado de dinero. (Art. 164, D.L. 9 de 1998; D.G. 41 de 1990; Ley 46 de 1995; D.E. 234 de 1996; Acuerdos CBN Nos. 5-90, 1-91, 2-96, 1-97, 2-97, 3-97).
Circular 7 (1998) Estados Financieros No Auditados al cierre trimestral. Artículo 57 DL 9/98.
Circular 6 (1998) Informe de Liquidez Parcial-Diario. Artículo 49 DL 9/98.
Circular 5 (1998) Protección al consumidor. Libertad de contratación de aseguradores y corredores. Artículo 36 Ley 59 de 1996.
Circular 4 (1998) Circular No.12-98 de la Comisión Bancaria Nacional.
Circular 3 (1998) Artículo 54 DL 9/98.
Circular 2 (1998) Acuerdo No. 1-98.
Circular 1 (1998) Falla de Milenio.

Últimos Comunicados

Regimen Antilavado

Circulares