Regulaciones

Leyes

N°. de Ley	Descripción	Fecha
Ley 1-1984	Regula el Fideicomiso en Panamá y se adoptan otras disposiciones.	5 de enero
Ley 10-1993	Incentivos para la formación de fondos para jubilados, pensionados y otros beneficios.	16 de abril
Ley 44-1995	Normas para regularizar y modernizar las relaciones laborales.	12 de agosto
Ley 42-2000	>Medidas para la Prevención del Delito de Blanqueo de Capitales	2 de octubre

Decretos Ejecutvos

Decretos Ejecutivos

N°. de Decreto	Descripción	Fecha
Decreto Ejecutivo 16	Reglamenta la Ley 1 de 5 de enero de 1984 que regula el ejercicio del negocio de Fideicomiso.	3 de octubre de 1984
Decreto Ejecutivo 106	Reglamenta la constitución, administración y supervisión de los Fondos de Cesantía que se establecen en virtud del capítulo III del Título VI del Libro I del Decreto de Gabinete 252 de 1971 (Código de Trabajo) .	26 de diciembre de 1995
Decreto Ejecutivo 55	Por medio del cual se modifica El Decreto Ejecutivo 1 de 3 de enero de 2001, que reglamenta la Ley No. 42 de 2 de octubre de 2000.	1 de febrero de 2012

Acuerdos

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Acuerdo No. 12 E (2005) Guía de ejemplos de operaciones sospechosas
Acuerdo No. 12 (2005) Prevención del uso indebido de los servicios bancarios y fiduciarios.

Circulares

Circulares 2012

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Circular 52 (2012) Comunicado del Consejo de Seguridad Nacional sobre la designación de Office of Foreign Assets Control (OFAC) de 6 empresas de Panamá.
Circular 44 (2012) Nueva Dirección de Correo Electrónico para el envío del Formulario SB-FID-UAF.
Circular 43 (2012) Horario de jornada de trabajo y de atención al público de la Superintendencia de Bancos.
Circular 41 (2012) Listado de Sanciones Al-Qaida
Circular 39 (2012) Decreto Ejecutivo No. 55
Circular 38 (2012) Iraq y Kuwait
Circular 37 (2012) Listado de Sanciones Al-Qaida
Circular 36 (2012) Listado de Sanciones Al-Qaida
Circular 35 (2012) Lista – Directrices adoptadas el 30 de noviembre del 2011.
Circular 34 (2012) Modificación a la Lista Consolidada
Circular 19 (2011) Al-Qaida Listado de Sanciones
Circular 18 (2011) Comunicado de Prensa de OFAC – Office of Foreign Assets Control - Panamá.
Circular 17 (2011) República Democrática del Congo
Circular 16 (2011) Modificación de la Lista Consolidada
Circular 15 (2011) Revisión de las Normas FATF - GAFI
Circular 12 (2011) Modificación de la Lista Consolidada
Circular 11 (2011) Oficiales del Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica Iraní
Circular 10 (2011) Oficiales del Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica Iraní
Circular 09 (2011) Modificación de la Lista Consolidada
Circular 08 (2011) Modificación de la Lista Consolidada
Circular 07 (2011) Modificación de la Lista Consolidada
Circular 06 (2011) Somalia y Eritrea
Circular 05 (2011) Cambio de nombre del Comité
Circular 04 (2011) Modificación de la Lista Consolidada

Circulares 2011

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Circular 106 (2011) Cote d’lvoire
Circular 105 (2011) República Islámica de Irán
Circular 104 (2011) Directrices a la Lista Consolidada
Circular 103 (2011) República Demócrata del Congo
Circular 102 (2011) Modificación de la Lista Consolidada
Circular 100 (2011) Modificación de la Lista Consolidada
Circular 99 (2011) Modificación de la Lista Consolidada
Circular 98 (2011) Modificación de la Lista Consolidada
Circular 97 (2011) Modificación de la Lista Consolidada
Circular 96 (2011) Modificación de la Lista Consolidada
Circular 95 (2011) Modificación de la Lista Consolidada
Circular 13 (2011) Horario de la jornada de trabajo y de atención al público. Superintendencia de Bancos.
Circular 7 (2011) Modificaciones de la Lista Consolidada

Circulares 2010

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Circular 9 (2010) Circular FID No. 017-2008
Circular 8 (2010) Personas Expuestas Políticamente (PEP’s).
Circular 7 (2010) Modificaciones de la Lista Consolidada.
Circular 6 (2010) Remisión de Circulares a través del Buzón de Soporte de Bancos de la SBP
Circular 5 (2010) Comunicado del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Circular 4 (2010) Roseville Investments, S.A. y Tremaine Corp.
Circular 3 (2010) Plan de Revisión y/o Actualización de Expedientes.
Circular 2 (2010) Horario de la jornada de trabajo y de atención al público. Superintendencia de Bancos.
Circular 1 (2010) Requerimiento de Información Manual y Programa de Cumplimiento. Art. 1, numeral 7 y Art.5 de la Ley 42-2000

Circulares 2009

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Circular 16 (2009) Solicitud de Información
Circular 15 (2009) Formulario UAF-SOS
Circular 14 (2009) Liberia.
Circular 13 (2009) Modificaciones de la Lista Consolidada.
Circular 12 (2009) República Popular Democrática de Corea
Circular 11 (2009) Actualizaciones de la Lista Consolidada
Circular 10 (2009) Nuevo Superintendente de Bancos
Circular 9 (2009) Costa de Marfil
Circular 8 (2009) Artículos 4.1.g y 5.1.f del Acuerdo 12-2005 de 14 de diciembre de 2005 sobre Prevención del Uso Indebido de los Servicios Bancarios y Fiduciarios.
Circular 7 (2009) Modificaciones realizadas en la Lista Consolidada
Circular 6 (2009) Medidas de Prevención ante posible Pandemia de Influenza A (H1N1)
Circular 5 (2009) Por la cual se Comunica a las Empresas Fiduciarias la Reorganización de Stanford Bank (Panamá), S.A
Circular 4 (2009) Actualizaciones de la Lista Consolidada
Circular 3 (2009) Solicitud de Certificaciones de Registro de Hecho Vitales y Actos Jurídicos
Circular 2 (2009) Para los fines pertinentes, esta Superintendencia tiene a bien hacer de su conocimiento que el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos...
Circular 1 (2009) Para los fines pertinentes, esta Superintendencia tiene a bien hacer de su conocimiento que el Comité del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas...

Circulares 2008

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Circular 21 (2008) Horario de la Jornada laboral de las oficinas públicas nacionales y municipales por celebración de las Fiestas de Navidad y Año Nuevo.
Circular 20 (2008) Horario de Atención al Público por parte de esta Superintendencia. (19 de diciembre de 2008).
Circular 19 (2008) Servicios Especiales - Acuerdo 8-2003.
Circular 18 (2008) GRUPO DMG. Listado de empresas que no cuentan con autorización de este Despacho para ejercer el Negocio de Banca, tal como lo dispone la Ley Bancaria, ni el Negocio de Fideicomiso.
Circular 17 (2008) Por este medio, nos permitimos informarle que la Superintendencia de Bancos está distribuyendo a todas las empresas fiduciarias unos autoadhesivos numerados, que tienen el propósito de informar...
Circular 16 (2008) Hemos recibido comunicación de la Dirección de Investigación Judicial (DIJ) de la Policía Nacional, adscrita al Ministerio de Gobierno y Justicia, mediante la cual señala que toda solicitud...
Circular 15 (2008) Por medio de la presente, les reiteramos el contenido de nuestra Circular FID No. 007-2008 de 17 de abril de 2008, en la que les informamos sobre la circulación en el Sistema Bancario...
Circular 14 (2008) Información de personas sujetas a sanciones.
Circular 13 (2008) Actualización de la Lista Consolidada.
Circular 12 (2008) Personas y entidades designadas.
Circular 11 (2008) República Democrática del Congo
Circular 10 (2008) ara los fines pertinentes, esta Superintendencia informa que el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, específicamente el Grupo de Expertos...
Circular 9 (2008) Lista Consolidada
Circular 8 (2008) Instituciones señaladas por organismos internacionales
Circular 7 (2008) Garantía Bancaria Fraudulenta
Circular 6 (2008) Para los fines pertinentes, esta Superintendencia tiene a bien hacer de su conocimiento que el Comité de Sanciones 1267 de las Naciones Unidas...
Circular 5 (2008) Nuevas designaciones de la SBP
Circular 4 (2008) Individuos designados.
Circular 3 (2008) Formulario SB-FID-UAF. Declaraciones sobre transacciones en efectivo y cuasi efectivo por montos superiores a B/. 10,000.00.
Circular 2 (2008) Actualizaciones de la Lista Consolidada.
Circular 1 (2008) Por este medio, nos permitimos informarle sobre la vigencia de la Ley No. 69 de 27 de diciembre de 2007, “Que crea la Dirección de Investigación Judicial en la Policía Nacional, adscribe los...

Circulares 2007

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Circular 17 (2007) Actualizaciones de la Lista Consolidada.
Circular 16 (2007) Tenemos a bien enfatizar la necesidad de que los Bancos establecidos en Panamá, que se dediquen al transporte de dinero en efectivo....
Circular 15 (2007) Para los fines que sean pertinentes, esta Superintendencia tiene a bien recomendar, como labor preventiva, que aquellas instituciones.......
Circular 14 (2007) Medidas del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas Unidas de acuerdo a la Resolución 1672 de 25 de abril de 2006, en la cual se impuso por primera vez sanciones específicas a (4) personas .......
Circular 13 (2007) Recomendaciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas establecido en virtud de la resolución 1267 (1999) relativa al-Qaida, Talibanes, e individuos y entidades asociadas ....................
Circular 12 (2007) Enmiendas y correcciones a los datos de identificación de personas incluidas en la Lista Consolidada, en virtud de la Resolución 1267 del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.
Circular 11 (2007) Individuos sujetos a sanciones.
Circular 10 (2007) Para los fines pertinentes, esta Superintendencia tiene a bien hacer de su conocimiento que el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos de América ha designado y congelado debido...
Circular 9 (2007) Entidades designadas.
Circular 8 (2007) Para los fines pertinentes, esta Superintendencia tiene a bien comunicarle que se han efectuado actualizaciones en la Lista de Activos Congelados de...
Circular 7 (2007) Adición en la lista consolidada de MOHAMMED AL GHABRA por su supuesta vinculación a la organización al-Qaida y Talibanes.
Circular 6 (2007) Información actualizada de la Lista OFAC.
Circular 5 (2007) Compañía de construcción Jihad al-Bina.
Circular 4 (2007) Para los fines pertinentes, esta Superintendencia tiene a bien hacer de su conocimiento que el Comité de Sanciones 1267 de las Naciones Unidas ha incluido a...
Circular 3 (2007) Horario de la jornada de trabajo y de atención al Público de la Superintendencia de Bancos.
Circular 2 (2007) Bank Sepah, Bank Sepah International y Ahmad Derakhshandeh.
Circular 1 (2007) Acuerdo No. 8-2006

Circulares 2006

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Circular 25 (2006) Para los fines pertinentes, esta Superintendencia informa que el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos de América, designó y congeló los activos de los siguientes individuos y empresas...
Circular 24 (2006) Para los fines que sean pertinentes, esta Superintendencia tiene a bien hacer de su conocimiento que el Comité de Sanciones 1267 de las Naciones Unidas ha incluido...
Circular 23 (2006) Para los fines pertinentes esta Superintendencia tiene a bien comunicarles que el 4 de enero de 2007 el Gobierno de los Estados Unidos de América, tiene planes de congelar...
Circular 22 (2006) Actualización de la Lista OFAC.
Circular 21 (2006) Formulario SB-FID-UAF - Declaraciones de Efectivo y/o Cuasi-efectivo
Circular 20 (2006) Para los fines que sean pertinentes, esta Superintendencia tiene a bien hacer de su conocimiento que el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos de América, ha anunciado...
Circular 19 (2006) Formulario de Reporte de Cuentas Relacionadas.
circular 18 (2006) Departamento del Tesoro de los Estados Unidos de América, designó y congeló los activos de Bayt al-Mal y los de su cabecilla Husayn al Shami y de Yousser Company for Finance and Investment
Circular 17 (2006) Islamic Resistance Support Organization (IRSO).
Circular 16 (2006) Banco Saderat de Irán.
Circular 15 (2006) Publicación de la Oficina Contra la Droga y el Delito de las Naciones Unidas
Circular 14 (2006) Abd A-Hamid Sulaiman Al-Mujil y la sucursal filipina de la “International Islamic Relief Organization” (IIRO)
Circular 13 (2006) Nuevo Superintendente
circular 12 (2006) Plan de Numeración del Estado
Circular 11 (2006) Lista de las personas y entidades designadas por constituir una amenaza al proceso de paz y reconciliación de Costa de Marfil.
Circular 10 (2006) Nueva Numeración de la Central Telefónica
Circular 9 (2006) Sitio en internet de la UAF
Circular 7 (2006) Información actualizada de la Lista OFAC.
Circular 6 (2006) Debida Diligencia sobre Cliente.
Circular 5 (2006) Adición de los señores: BA'ASYIR, Abu Bakar; GUNAWAN, Gun Gun Rusma; RIFKI, Taufik; ANSHORI, Abdullah, a la lista de personas vinculadas a Usama bin Laden y al Qaida
Circular 4 (2006) Advertencia del Departamento del Tesoro
Circular 3 (2006) AHMED IDRIS NASREDDIN Circular No. 035-2002.
Circular 2 (2006) Acuerdo No. 12-2005 y Acuerdo Especial No. 12-2005 E.
Circular 1 (2006) Adición de Ahmed Idris Nasreddin en la lista de individuos y/o entidades, incluyendo la ejecución expedita del congelamiento de sus capitales, por considerarse vinculados a Usama bin Laden y Al Qaeda.

Circulares 2005

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Circular 24 (2005) Grupo Abu Sayyaf (ASG, siglas en inglés).
Circular 23 (2005) Adición de AL-SIBA’I, Hani Muhammad Yusuf ; UMAR, Madhat Mursi Al-Sayyid ; HUSAYN ALAYWAH y otros en la Lista de individuos y/o entidades.
Circular 22 (2005) Adición del Dr. Abdul Latif Saleh, en la Lista de individuos y/o entidades.
Circular 21 (2005) Adición de Al-Akhtar Trust International, en la Lista de individuos y/o entidades
Circular 20 (2005) Grupo Moroccan Combatant o Groupe Islamique Combattant Marocain (GICM).
Circular 19 (2005) Invitación a XV Congreso Latinoamericano de Fideicomiso-Ciudad de Panamá
Formulario SB-FID-UAF (2005) Anexo de la Circular FID 18-2005 Formulario SB-FID-UAF Declaraciones de efectivo y cuasi-efectivo
Circular 18 (2005) Remisión de formulario SB-FID-UAF Declaraciones de efectivo y cuasi-efectivo
Circular 17 (2005) Adición del Movimiento para la Reforma Islámica en Arabia (Grupo MIRA) en la Lista No. 70T.
Circular 16 (2005) Adición de los señores RUSDAN, Aby; ZULKARNAEN y PITONO, Joki en la Lista No. 71
Circular 15 (2005) Adición del Grupo Islámico JIHAD en la Lista No. 72
Circular 14 (2005) Adición del señor ELEHSSAN y su organización en la Lista No. 70
Circular 13 (2005) MULTIBANKA Y VEF BANK
Circular 12 (2005) LASHKAR E-TAYYIBA.
Circular 11 (2005) IBRAHIM BUISIR.
Circular 10 (2005) BILAL AL-HIYARI.
Circular 9 (2005) Confección de Lista de personas y entidades designadas de Costa de Marfil.
Circular 8 (2005) Artículo 77 de la Ley No. 6 de 2 de febrero de 2005, que modifica el numeral 2, artículo 2 de la No. 4 de 17 de mayo de 1994.
Circular 7 (2005) MUHSIN AL-FADHLI.
Circular 6 (2005) KHADAFI ABUBAKAR JANJALANI.
Circular 5 (2005) ADEL ABDUL JALIL BATTERJEE.
Circular 4 (2005) SAAD RASHED MOHAMMAD AL-FAQUIH.
Circular 3 (2005) Circular Fid. 005-2003 de 25 de junio de 2003.
Circular 2 (2005) Modificación a la Ley 1 de 5 de enero de 1984.
Circular 1 (2005) SULAYMAN KHALID DARWISH.

Circulares 2004

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Circular 11(2004) Farfalla Investment, S.A. Gloria Isabel Mora Romero y Alberto Rojas Vargas.
Circular 10 (2004) JAMA’AT AL-TAWHID WA’AL-JIHAD (JTJ).
Circular 9 (2004) Fundación Islámica Haramain
Circular 8 (2004) Solicitud de información. Dirección en el sitio de la Internet.
Circular 7 (2004) Conferencia del Grupo de Acción Financiera del Caribe (GAFIC – CFATF)
Circular 6 (2004) ABDELHEDI Mohamed Ben Mohamed, DARRAJI Kamel, EL MAHFOUDI Mohamed, JAMMALI Imed Ben Bechir, LOUBIRI Habib Ben Ahmed, TRABELSI Chabaane Ben Mohamed
Circular 5 (2004) Hassan Abdullah Hersi al-Turki, a.k.a. Hassan Turk
Circular 4 (2004) Assad Ahmad Barakat y las compañías Casa Apollo y Barakat Import Export Ltda.
Circular 3 (2004) Kamel DJERMANE, Ahmed ZERFAOUI, Dhou EL-AICH, Hacene ALLANE
Circular 2 (2004) AL Furgan, Taibah International (Bosnia), y Al-Haramain & Al Masjed Al-Aqsa Charity Foundation.
Circular 1 (2004) AL-Zindani

Circulares 2003

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Circular 6 (2003) Política "Conozca a su Cliente". (Art. 1, Ley 42 de 2000; Acuerdo 9-2000).
Circular 5 (2003) 40 nuevas recomendaciones GAFI.
Circular 4 (2003) Lista OFAC.
Circular 3 (2003) Política "Conozca a su Cliente". (Art. 1, Ley 42 de 2000; Acuerdo 9-2000).
Circular 2 (2003) Congreso Regional para la Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiamiento del Terrorismo.
Circular 1 (2003) Referente a los Acuerdo 11-2002 y 12-2002 adoptados por la Superintendencia de Bancos el pasado 11 de diciembre de 2002

Circulares 2002

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Circular 5 (2002) Solicitud de Dirección de Internet
Circular 4 (2002) Plazo para la presentación del Formulario "SB-UF-01".
Circular 3 (2002) Guía para detectar el terrorismo en las Instituciones Financieras.
Circular 2 (2002) Plazo para la presentación de Estados Financieros Auditados correspondientes al cierre del período fiscal de 2001.
Circular 1 (2002) Empresas Fiduciarias que administran Fondos de Cesantía.

Circulares 2001

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Circular 5 (2001) Lista de nacionales especialmente señalados y bloqueados. (Specially Designated Nationals and Persons - SDN LIST).
Circular 4 (2001) Información sobre Administración de Fideicomisos.
Circular 3 (2001) Estados Financieros Auditados.
Circular 2 (2001) Infraestructura técnica de las empresas que manejan fideicomisos en Panamá.
Circular 1 (2001) Información sobre administración de fideicomisos.

Circulares 2000

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Circular 3 (2000) Política "Conozca a su Cliente". (Art. 1, Ley 42 de 2000).
Circular 2 (2000) Modificaciones al Decreto Ejecutivo No. 16 del 3 de octubre de 1984.
Circular 1 (2000) Estados Financieros Auditados (Art. 16 D.E. No. 16/84.

Resoluciones

Resoluciones Fiduciarias 2012

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Resolución FID No. 11 (2012) Cancelar la Licencia Fiduciaria otorgada a BNP PARIBAS SUCURSAL PANAMÁ, mediante Resolución FID No.1-85 de 12 de abril de 1985, y dejar sin efecto dicha Resolución.
Resolución FID No. 10 (2012) Cancelar la Licencia Fiduciaria otorgada a BANISTMO CAPITAL MARKETS GROUP, INC. mediante Resolución FID No. 2-90 de 8 de noviembre de 1990, y dejar sin efecto dicha Resolución.

Resoluciones Fiduciarias 2011

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Resolución FID No. 20 (2011) Cancelación de la Licencia Fiduciaria otorgada a BNP PARIBAS WEALTH MANAGEMENT mediante Resolución FID No. 001-2006 de 8 de febrero de 2006
Resolución FID No. 10 (2011) Atlantic Security Bank comunican su decisión de desistir de la solicitud de Licencia Fiduciaria a favor de ASB Trust Company Ltd.
Resolución FID No. 8 (2011) Otorgar Licencia Fiduciaria a BPA INTERNATIONAL TRUST, S.A. para ejercer el Negocio de Fideicomiso en o desde la República de Panamá.
Resolución FID No. 7 (2011) Otorgar Licencia Fiduciaria a OWENS & WATSON TRUST CORP., para ejercer el Negocio de Fideicomiso en o desde la República de Panamá.
Resolución FID No. 6 (2011) Otorgar Licencia Fiduciaria a GLOBAL BANK CORPORATION, para ejercer el Negocio de Fideicomiso en o desde la República de Panamá.
Resolución FID No. 1 (2011) Otorgar Licencia Fiduciaria a PRIVAL TRUST, S.A., para ejercer el Negocio de Fideicomiso en o desde la República de Panamá.

Resoluciones Fiduciarias 2010

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Resolución FID No. 11 (2010) Otorgó Licencia Fiduciaria a CAPITAL TRUST & FINANCE, INC., para ejercer el Negocio de Fideicomiso en o desde la República de Panamá.
Resolución FID No. 10 (2010) Se otorgó a SCOTIA INVESTMENTS PANAMÁ, S. A.,Licencia Fiduciaria, para ejercer el Negocio de Fideicomiso en o desde la República de Panamá,....
Resolución FID No. 7 (2010) Se otorgó Licencia Fiduciaria a UNI BANK & TRUST, INC. para ejercer el Negocio de Fideicomiso en o desde la República de Panamá.
Resolución FID No. 6 (2010) Autorizar el traspaso de la totalidad de las acciones de Meter Robin Baily en TRUST SERVICES, S. A. a favor de Derek R. Sambrook. Publicada en Gaceta Oficial 26615 -A del 7 de septiembre de 2010 .
Resolución FID No. 5 (2010) Otorgar Licencia Fiduciaria a ARAMO FIDUCIARY SERVICES, INC., para ejercer el Negocio de Fideicomiso en o desde la República de Panamá. Pendiente de publicación en G.O.
Resolución FID No. 2 (2010) Autorizar a STANFORD BANK (PANAMÁ), S.A. a cambiar su razón social por la de BALBOA BANK & TRUST, CORP.

Resoluciones Fiduciarias 2006

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Resolución FID No. 4 (2006)
Resolución FID No. 3 (2006)
Resolución FID No. 2 (2006)
Resolución FID No. 1 (2006)

Resoluciones Fiduciarias 2005

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Resolución FID No. 7 (2005)
Resolución FID No. 6 (2005)
Resolución FID No. 5 (2005)
Resolución FID No. 4 (2005)
Resolución FID No. 3 (2005)
Resolución FID No. 2 (2005)
Resolución FID No. 1 (2005)

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